2016-2022年中国村镇银行市场调查与投资战略研究报告
- 报告名称:2016-2022年中国村镇银行市场调查与投资战略研究报告
- 出版日期:2016-11
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从国家层面看,村镇银行是金融体系的补充,从县域经济看,村镇银行一定是支持地方经济的生力军。实现农村现代化,发展农村金融,必须持续推进村镇银行的制度创新。
村镇银行已发展到一定规模,全国汇总数据大致等同一家中型银行。也就是说,在十年的时间里,村镇银行的发展相当于再造了一家中型商业银行。
与前些年雨后春笋般的迅猛发展不同,近年来村镇银行的发展有些降温。大干快上之风已逐步为冷静的发展期所替代。数据显示,我国村镇银行发起设立的金融机构除5家国有商业银行、国家开发银行、部分股份制银行和少数外资银行外,主要是城市商业银行和农村合作金融机构,由城商行和农村合作金融机构发起的村镇银行占总量的70%以上。
其实设立村镇银行对大中型商业银行(他们可以直接设立分支机构)的吸引力并不是很大,城商行和农村金融机构是村镇银行的主要推动者,他们积极的理由除了公开宣称的发展农村金融之外,实质上更多的是出于“跨区经营、抢占地盘、享受优惠、提升形象”的目的。部分村镇银行发起之初就确立了翻牌改制为分支机构的目标。
一些环绕京津沪郊区的村镇银行毫不讳言地说,自己就是母体银行的驻京办、驻沪办,老实说,京郊沪郊的许多农村已经超越了村镇银行主发起行所在地的经济发展水平,从经济上,他们并不需要这种“穷帮富”式的热情,但主发起行带着资金登门、又可以为当地的金融业贴金,同时还能增加就业,这是双方乐见其成的合作基础。
也正是基于一些银行实现跨区经营的目标驱动,村镇银行的区域选择上呈现明显的嫌贫爱富的特点。因为监管部门规定一个县原则上只能设立一家村镇银行,所以村镇银行在区域分布中明显呈现东部机构相对较多、经济发达区域相对集中的态势。全国村镇银行覆盖了县(市)总数的57.6%,剩余的1636个未设县大多是经济较为落后的地区。
188bet金宝搏网站 发布的《2016-2022年中国村镇银行市场调查与投资战略研究报告》依据国家统计局、海关总署和国家信息中心等渠道发布的权威数据,以及中心对本行业的实地调研,结合了行业所处的环境,从理论到实践、从宏观到微观等多个角度进行研究分析。它是业内企业、相关投资公司及政府部门准确把握行业发展趋势,洞悉行业竞争格局,规避经营和投资风险,制定正确竞争和投资战略决策的重要决策依据之一,具有重要的参考价值!
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报告目录:
1.1 村镇银行相关概述13
1.1.1 村镇银行的定义13
1.1.2 村镇银行的特征13
1.1.3 村镇银行业务范围14
1.2 村镇银行历史沿革14
1.2.1 村镇银行设立背景14
1.2.2 村镇银行发展历程16
1.2.3 村镇银行定位争端17
1.3 村镇银行市场定位18
1.3.1 村镇银行的角色定位18
1.3.2 村镇银行细分市场定位18
(1)村镇银行区域市场定位18
(2)村镇银行目标客户定位19
1.4 村镇银行成立模式20
1.4.1 大型银行主发起参股20
1.4.2 中外金融机构联合发起20
1.4.3 多家内资金融机构联合发起20
1.4.4 城市商业银行主发起参股21
1.4.5 农村金融机构主发起参股21
1.5 村镇银行管理模式优劣势分析22
1.5.1 村镇银行(农村金融)管理部式22
1.5.2 村镇银行控股(集团)公司式23
1.5.3 村镇银行分支机构管理式23
1.5.4 村镇银行股东共同管理式24
第2章:中国村镇银行市场环境分析25
2.1 村镇银行政策环境分析25
2.1.1 村镇银行相关措施与文件25
(1)国务院出台的相关措施26
(2)人民银行出台相关措施27
(3)银监会发布的相关文件27
(4)地方政府相关政策综述31
2.1.2 与其它农村金融机构扶持措施对比32
2.1.3 未来村镇银行外部保障发展趋势33
2.2 村镇银行经济环境分析35
2.2.1 国内宏观经济运行状况及预测35
2.2.2 宏观经济环境对村镇银行的影响36
2.3 村镇银行金融环境分析39
2.3.1 央行货币政策影响39
2.3.2 农村信用环境分析42
2.3.3 农村居民收入分析44
2.3.4 金融改革对村镇银行的影响45
(1)利率市场化改革影响45
(2)汇率波幅扩大的影响46
2.4 农村金融市场环境分析47
2.4.1 农村金融供给现状分析47
(1)农村金融供给体系分析47
(2)农村正规金融供给现状分析48
(3)农村非正规金融补充现状分析51
2.4.2 农村金融需求现状分析53
(1)农村多元化金融需求分析53
1)富裕农户信贷需求分析54
2)一般农户信贷需求分析55
3)贫困农户信贷需求分析56
(2)农村金融区域需求差异分析57
(3)农村金融需求发展趋势分析58
2.4.3 农村融资渠道及用途分析61
(1)农户融资渠道及用途分析61
1)农户主要融资渠道分析61
2)农户借贷特征分析62
3)农户借款用途分析63
(2)农村中小企业融资渠道与用途64
2.4.4 农村金融机构集中度分析64
2.4.5 金融空白乡镇现状分析66
2.4.6 农村经济金融发展趋势分析66
2.5 温州金融试改区对村镇银行影响分析68
2.5.1 温州市金融新政解读68
(1)十二项基本任务概述68
(2)对村镇银行发展的影响71
(3)温州金融新政的局限性71
2.5.2 温州村镇银行发展规划72
2.5.3 温州村镇银行发展前景73
第3章:国外村镇银行经典运作模式与经验借鉴74
3.1 国外村镇银行贷款模式分析74
3.1.1 分散贷款模式分析74
3.1.2 小组贷款模式分析74
3.1.3 复合贷款模式分析75
3.1.4 对我国村镇银行贷款模式的建议75
3.2 孟加拉国国乡村银行运作模式分析76
3.2.1 孟加拉国乡村银行发展规模76
3.2.2 孟加拉国乡村银行运作模式76
3.2.3 孟加拉国乡村银行成功经验77
3.2.4 孟加拉国乡村银行发展启示78
3.3 印度尼西亚人民银行村信贷部模式分析80
3.3.1 印度尼西亚人民银行发展规模80
3.3.2 印度尼西亚人民银行运作模式81
3.3.3 印度尼西亚人民银行成功经验83
3.3.4 印度尼西亚人民银行发展启示83
3.4 印度自助小组-银行联结模式分析84
3.4.1 印度自助小组发展规模84
3.4.2 印度自助小组运作模式85
3.4.3 印度自助小组成功经验86
3.4.4 印度自助小组发展启示87
3.5 其它微金融运作模式与比较分析87
3.5.1 玻利维亚阳光银行模式分析87
3.5.2 拉丁美洲村银行模式分析88
3.5.3 国外微金融经典运作模式对比88
3.6 国外经验对国内村镇银行运作的启示91
3.6.1 国内微金融发展现状与运作模式91
3.6.2 国外微金融运作模式对国内启示92
第4章:中国村镇银行运营状况与竞争格局分析94
4.1 村镇银行运行状况分析94
4.1.1 村镇银行设立分析94
(1)村镇银行设立条件94
(2)村镇银行组建流程94
(3)村镇银行资金来源95
(4)村镇银行组织结构98
4.1.2 村镇银行发展规模分析99
(1)村镇银行数量规模99
(2)村镇银行地区分布100
4.1.3 村镇银行经营状况分析102
(1)村镇银行资本规模102
(2)村镇银行存贷款规模104
(3)村镇银行成本结构107
(4)村镇银行盈利能力108
(5)村镇银行风控水平111
4.2 农村金融机构竞争格局分析114
4.2.1 市场竞争总体状况114
4.2.2 政策性银行竞争地位117
4.2.3 商业性银行竞争地位119
4.2.4 农村合作金融机构竞争地位121
4.2.5 新型农村金融机构竞争地位123
4.3 村镇银行设立的战略意图分析125
4.3.1 银行金融机构战略诉求125
(1)大型国有银行战略诉求125
(2)中小商业银行战略诉求126
(3)农村金融机构战略诉求127
(4)邮政储蓄银行战略诉求127
(5)外资银行机构战略诉求127
4.3.2 民间资本战略诉求分析129
(1)小额贷款公司战略诉求129
(2)其它民间资本战略诉求130
4.4 村镇银行网点铺设进展分析130
4.4.1 政策性银行网点布局现状与规划130
4.4.2 商业银行网点布局现状与规划130
(1)大型国有银行布局分析130
(2)股份制及城商行布局分析131
(3)农村商业银行布局分析131
(4)邮政储蓄银行布局分析132
(5)外资商业银行布局分析132
1)国际金融公司布局分析132
2)汇丰银行参与布局分析133
3)渣打银行参与布局分析134
4)花旗银行参与布局分析134
5)东亚银行参与布局分析134
6)澳洲联邦银行参与布局分析135
7)淡马锡富登金融控股私人有限公司135
4.4.3 民间资本参与程度分析135
(1)小额贷款公司参与程度135
(2)其它民间资本参与现状136
4.5 村镇银行发展SWOT分析137
4.5.1 村镇银行发展优势分析137
4.5.2 村镇银行发展劣势分析138
4.5.3 村镇银行发展机会分析138
4.5.4 村镇银行发展威胁分析138
第5章:中国村镇银行重点区域投资环境调研与规划139
5.1 村镇银行区域投资机会与风险分析139
5.1.1 发达省市村镇银行投资机会与风险139
5.1.2 欠发达省市村镇银行投资机会与风险140
5.1.3 金融空白乡镇投资机会分析与风险142
5.2 东部省市村镇银行投资分析143
5.2.1 浙江省村镇银行投资分析143
(1)浙江省村镇银行配套政策143
(2)浙江省农村金融环境分析144
(3)浙江省村镇银行投资分布146
(4)浙江省村镇银行经营分析148
(5)浙江省村镇银行投资前景148
5.2.2 江苏省村镇银行投资分析148
(1)江苏省村镇银行配套政策148
(2)江苏省农村金融环境分析149
(3)江苏省村镇银行投资分布150
(4)江苏省村镇银行经营分析153
(5)江苏省村镇银行投资前景153
5.2.3 山东省村镇银行投资分析154
(1)山东省村镇银行配套政策154
(2)山东省农村金融环境分析154
(3)山东省村镇银行投资分布155
(4)山东省村镇银行经营分析158
(5)山东省村镇银行投资前景158
5.2.4 广东省村镇银行投资分析159
(1)广东省村镇银行配套政策159
(2)广东省农村金融环境分析159
(3)广东省村镇银行投资分布160
(4)广东省村镇银行经营分析162
(5)广东省村镇银行投资前景163
5.2.5 辽宁省村镇银行投资分析164
(1)辽宁省村镇银行配套政策164
(2)辽宁省农村金融环境分析164
(3)辽宁省村镇银行投资分布165
(4)辽宁省村镇银行经营分析168
(5)辽宁省村镇银行投资前景168
5.2.6 黑龙江村镇银行投资分析168
(1)黑龙江村镇银行配套政策168
(2)黑龙江农村金融环境分析169
(3)黑龙江村镇银行投资分布170
(4)黑龙江村镇银行经营分析171
(5)黑龙江村镇银行投资前景172
5.3 中西部省市村镇银行投资分析173
5.3.1 川省村镇银行投资分析173
(1)四川省村镇银行配套政策173
(2)四川省农村金融环境分析173
(3)四川省村镇银行投资分布174
(4)四川省村镇银行经营分析176
(5)四川省村镇银行投资前景178
5.3.2 内蒙古村镇银行投资分析178
(1)内蒙古村镇银行配套政策178
(2)内蒙古农村金融环境分析179
(3)内蒙古村镇银行投资分布179
(4)内蒙古村镇银行经营分析182
(5)内蒙古村镇银行投资前景183
5.3.3 河南省村镇银行投资分析183
(1)河南省村镇银行配套政策184
(2)河南省农村金融环境分析185
(3)河南省村镇银行投资分布186
(4)河南省村镇银行经营分析188
(5)河南省村镇银行投资前景189
5.3.4 安徽省村镇银行投资分析189
(1)安徽省村镇银行配套政策189
(2)安徽省农村金融环境分析190
(3)安徽省村镇银行投资分布191
(4)安徽省村镇银行经营分析193
(5)安徽省村镇银行投资前景193
5.3.5 湖北省村镇银行投资分析194
(1)湖北省村镇银行配套政策194
(2)湖北省农村金融环境分析194
(3)湖北省村镇银行投资分布195
(4)湖北省村镇银行经营分析196
(5)湖北省村镇银行投资前景197
5.3.6 云南省村镇银行投资分析198
(1)云南省村镇银行配套政策198
(2)云南省农村金融环境分析198
(3)云南省村镇银行投资分布199
(4)云南省村镇银行经营分析200
(5)云南省村镇银行投资前景201
5.3.7 江西省村镇银行投资分析201
(1)江西省村镇银行配套政策201
(2)江西省农村金融环境分析201
(3)江西省村镇银行投资分布203
(4)江西省村镇银行经营分析204
(5)江西省村镇银行投资前景205
5.4 村镇银行区域风险管理路径建议205
5.4.1 发达地区村镇银行的风险管理路径205
5.4.2 欠发达地区村镇银行的风险管理路径206
第6章:中国村镇银行标杆企业经营状况分析208
6.1 村镇银行总体经营状况分析208
6.1.1 村镇银行总体经营状况208
6.1.2 村镇银行关键经营指标208
6.2 村镇银行主发起机构经营分析212
6.2.1 国开银行——村镇银行经营分析212
(1)村镇银行组建规模分析212
(2)村镇银行战略规划分析213
(3)村镇银行网点布局分析214
(4)主要合作股东背景分析215
(5)村镇银行设立优劣势分析216
6.2.2 工商银行——村镇银行经营分析216
(1)村镇银行组建规模分析216
(2)村镇银行战略规划分析217
(3)村镇银行网点布局分析217
(4)主要合作股东背景分析218
(5)村镇银行设立优劣势分析218
6.2.3 建设银行——村镇银行经营分析218
(1)村镇银行组建规模分析218
(2)村镇银行战略规划分析220
(3)村镇银行网点布局分析221
(4)主要合作股东背景分析222
(5)村镇银行设立优劣势分析222
(6)村镇银行最新投资动向223
6.2.4 中国银行——村镇银行经营分析223
(1)村镇银行组建规模分析223
(2)村镇银行战略规划分析223
(3)主要合作股东背景分析224
(4)村镇银行网点布局分析224
(5)村镇银行设立优劣势分析226
(6)村镇银行最新投资动向226
6.2.5 农业银行——村镇银行经营分析226
(1)村镇银行组建规模分析226
(2)村镇银行战略规划分析227
(3)村镇银行网点布局分析227
(4)主要合作股东背景分析228
(5)村镇银行设立优劣势分析228
(6)村镇银行最新投资动向229
6.2.6 交通银行——村镇银行经营分析229
(1)村镇银行组建规模分析229
(2)村镇银行战略规划分析231
(3)村镇银行网点布局分析231
(4)主要合作股东背景分析232
(5)村镇银行设立优劣势分析232
6.2.7 民生银行——村镇银行经营分析232
(1)村镇银行组建规模分析232
(2)村镇银行战略规划分析233
(3)村镇银行网点布局分析233
(4)主要合作股东背景分析235
(5)村镇银行设立优劣势分析235
(6)村镇银行最新投资动向235
6.2.8 浦发银行——村镇银行经营分析236
(1)村镇银行组建规模分析236
(2)村镇银行战略规划分析236
(3)村镇银行网点布局分析236
(4)主要合作股东背景分析238
(5)村镇银行设立优劣势分析238
(6)村镇银行最新投资动向238
6.2.9 华夏银行——村镇银行经营分析238
(1)村镇银行组建规模分析238
(2)村镇银行战略规划分析239
(3)村镇银行网点布局分析239
(4)主要合作股东背景分析239
(5)村镇银行设立优劣势分析240
6.2.10 北京银行——村镇银行经营分析240
(1)村镇银行组建规模分析240
(2)村镇银行战略规划分析240
(3)村镇银行网点布局分析241
(4)主要合作股东背景分析241
(5)村镇银行设立优劣势分析242
6.2.11 江银行——村镇银行经营分析242
(1)村镇银行组建规模分析242
(2)村镇银行战略规划分析244
(3)村镇银行网点布局分析244
(4)主要合作股东背景分析244
(5)村镇银行设立优劣势分析245
(6)村镇银行最新投资动向245
6.2.12 包商银行——村镇银行经营分析246
(1)村镇银行组建规模分析246
(2)村镇银行战略规划分析246
(3)村镇银行网点布局分析246
(4)主要合作股东背景分析246
(5)村镇银行设立优劣势分析247
6.2.13 台州银行——村镇银行经营分析247
(1)村镇银行组建规模分析247
(2)村镇银行战略规划分析248
(3)村镇银行网点布局分析248
(4)主要合作股东背景分析248
(5)村镇银行设立优劣势分析249
(6)村镇银行最新投资动向249
6.2.14 东莞银行——村镇银行经营分析249
(1)村镇银行组建规模分析249
(2)村镇银行战略规划分析250
(3)村镇银行网点布局分析250
(4)主要合作股东背景分析251
(5)村镇银行设立优劣势分析251
6.2.15 内蒙古银行——村镇银行经营分析252
(1)村镇银行组建规模分析252
(2)村镇银行战略规划分析252
(3)村镇银行网点布局分析253
(4)主要合作股东背景分析253
(5)村镇银行设立优劣势分析253
6.2.16 哈尔滨银行——村镇银行经营分析254
(1)村镇银行组建规模分析254
(2)村镇银行战略规划分析254
(3)村镇银行网点布局分析254
(4)主要合作股东背景分析254
(5)村镇银行设立优劣势分析255
6.2.17 上海农商银行——村镇银行经营分析255
(1)村镇银行组建规模分析255
(2)村镇银行战略规划分析256
(3)村镇银行网点布局分析256
(4)主要合作股东背景分析256
(5)村镇银行设立优劣势分析256
(6)村镇银行最新投资动向257
6.2.18 北京农商银行——村镇银行经营分析257
(1)村镇银行组建规模分析257
(2)村镇银行战略规划分析257
(3)村镇银行网点布局分析257
(4)主要合作股东背景分析258
(5)村镇银行设立优劣势分析258
6.2.19 广州农商银行——村镇银行经营分析259
(1)村镇银行组建规模分析259
(2)村镇银行战略规划分析259
(3)村镇银行网点布局分析260
(4)主要合作股东背景分析260
(5)村镇银行设立优劣势分析260
(6)村镇银行最新投资动向261
6.2.20 马鞍山农村商业银行——村镇银行经营分析261
(1)村镇银行组建规模分析261
(2)村镇银行战略规划分析262
(3)村镇银行网点布局分析262
(4)主要合作股东背景分析262
(5)村镇银行设立优劣势分析262
6.2.21 杭州联合银行——村镇银行经营分析263
(1)村镇银行组建规模分析263
(2)村镇银行战略规划分析263
(3)村镇银行网点布局分析264
(4)主要合作股东背景分析264
(5)村镇银行设立优劣势分析265
6.3 村镇银行个案经营状况分析266
6.3.1 川仪陇惠民村镇银行经营分析266
(1)村镇银行发展规模分析266
(2)村镇银行营收情况分析266
(3)村镇银行股权结构分析267
(4)村镇银行业务结构分析267
(5)村镇银行经营模式分析268
6.3.2 安徽长丰科源村镇银行经营分析269
(1)村镇银行发展规模分析269
(2)村镇银行营收情况分析269
(3)村镇银行股权结构分析270
(4)村镇银行业务结构分析270
(5)村镇银行经营模式分析271
6.3.3 都江堰金都村镇银行经营分析271
(1)村镇银行发展规模分析271
(2)村镇银行营收情况分析272
(3)村镇银行股权结构分析272
(4)村镇银行业务结构分析272
(5)村镇银行经营模式分析273
6.3.4 浙江长兴联合村镇银行经营分析273
(1)村镇银行发展规模分析273
(2)村镇银行营收情况分析273
(3)村镇银行股权结构分析274
(4)村镇银行业务结构分析274
(5)村镇银行经营模式分析275
6.3.5 东莞长安村镇银行经营分析275
(1)村镇银行发展规模分析275
(2)村镇银行营收情况分析276
(3)村镇银行股权结构分析276
(4)村镇银行业务结构分析276
(5)村镇银行经营模式分析277
6.3.6 南阳村镇银行经营分析277
(1)村镇银行发展规模分析277
(2)村镇银行营收情况分析277
(3)村镇银行股权结构分析278
(4)村镇银行业务结构分析279
(5)村镇银行经营模式分析279
6.3.7 湖北仙桃北农商村镇银行经营分析280
(1)村镇银行发展规模分析280
(2)村镇银行营收情况分析280
(3)村镇银行股权结构分析281
(4)村镇银行业务结构分析281
(5)村镇银行经营模式分析281
6.3.8 北京延庆村镇银行经营分析283
(1)村镇银行发展规模分析283
(2)村镇银行营收情况分析283
(3)村镇银行股权结构分析283
(4)村镇银行业务结构分析284
(5)村镇银行经营模式分析284
6.3.9 韶山光大村镇银行经营分析285
(1)村镇银行发展规模分析285
(2)村镇银行营收情况分析285
(3)村镇银行股权结构分析285
(4)村镇银行业务结构分析286
(5)村镇银行经营模式分析286
6.3.10 澳洲联邦银行村镇银行经营分析286
(1)村镇银行发展规模分析286
(2)村镇银行营收情况分析286
(3)村镇银行股权结构分析287
(4)村镇银行业务结构分析287
(5)村镇银行经营模式分析287
第7章:中国村镇银行风险管理与信息化发展分析288
7.1 村镇银行风险特征与产生原因288
7.1.1 村镇银行风险特征分析288
7.1.2 村镇银行投资风险成因288
7.2 村镇银行风险来源与规避290
7.2.1 村镇银行政策风险分析290
7.2.2 村镇银行环境风险分析291
7.2.3 村镇银行信用风险分析291
7.2.4 村镇银行操作风险分析291
7.2.5 村镇银行市场风险分析292
7.2.6 村镇银行法律风险分析292
7.2.7 村镇银行流动性风险分析292
7.3 村镇银行信息化管理SWOT分析与对策293
7.3.1 村镇银行信息化发展现状293
(1)村镇银行信息化发展水平293
(2)村镇银行信息化建设模式293
7.3.2 村镇银行信息化SWOT分析293
(1)村镇银行信息化优势294
(2)村镇银行信息化劣势294
(3)村镇银行信息化机遇294
(4)村镇银行信息化威胁295
7.3.3 村镇银行信息化建设的SWOT策略295
(1)村镇银行信息化建设SO策略295
(2)村镇银行信息化建设ST策略296
(3)村镇银行信息化建设WO策略296
(4)村镇银行信息化建设WT策略296
第8章:中国村镇银行投资者进入与扩张分析297
8.1 村镇银行投资壁垒297
8.1.1 村镇银行进入壁垒分析297
8.1.2 村镇银行退出壁垒分析298
8.2 村镇银行区域扩张路径299
8.2.1 村镇级村镇银行发展路径299
8.2.2 地市级村镇银行发展路径300
8.2.3 全国级村镇银行发展路径301
8.3 村镇银行扩张障碍与解决措施302
8.3.1 村镇银行发展障碍分析302
(1)村镇银行存贷款问题302
(2)村镇银行政策倾向问题302
(3)村镇银行系统建设问题302
(4)经营成本与竞争力问题303
(5)村镇银行金融创新问题303
(6)村镇银行专业人员素质303
8.3.2 村镇银行问题解决措施304
8.4 村镇银行大规模扩张的风险预警304
8.4.1 村镇银行批量化设立的监管风险304
8.4.2 村镇银行地方政府干预风险预警305
(1)主发起行选择的干预因素305
(2)干预村镇银行股东选择306
(3)参与影响村镇注册资本306
8.4.3 分支机构准入挂钩政策风险预警306
8.4.4 东西部挂钩造成的挤出效应307
8.4.5 银行主导模式导致的同质化308
8.4.6 中小银行规模化设立的管理风险309
8.5 村镇银行扩张的内部管理问题与防范309
8.5.1 村镇银行经营存在的问题309
8.5.2 村镇银行信贷风险管理建设310
8.5.3 村镇银行内控机制完善建议312
第9章:中国村镇银行创新路径与投资战略规划314
9.1 村镇银行发展趋势分析314
9.1.1 村镇银行竞争趋势分析314
9.1.2 村镇银行网点布局趋势314
9.1.3 村镇银行发展前景分析315
9.2 村镇银行创新发展建议317
9.2.1 村镇银行金融创新框架317
9.2.2 国内村镇银行创新现状317
9.2.3 村镇银行金融创新建议319
9.3 村镇银行控股公司发展战略320
9.3.1 村镇银行控股公司组建战略321
9.3.2 村镇银行控股公司演进路径323
9.3.3 村镇银行控股公司市场退出战略324
9.4 村镇银行投资战略规划325
9.4.1 村镇银行设立的选址建议325
9.4.2 村镇银行主发起机构选择326
9.4.3 村镇银行的股权结构规划327
9.4.4 银行金融机构投资战略规划328
(1)大型银行机构投资战略建议328
(2)中小银行机构投资战略建议328
9.4.5 民间投资者投资村镇银行建议329
(1)小额贷款公司转型村镇银行建议329
(2)实体企业投资村镇银行建议329
图表目录:
图表1:村镇银行政策汇总25
图表2:2010年以来中国GDP季度同比增速(单位:%)35
图表3:宏观经济指标预测值36
图表4:2010年以来我国GDP与M2增长率对比(单位:%)37
图表5:2010年以来央行再贴现率变化情况(单位:%)39
图表6:2011年以来存款准备金率调整(单位:%)40
图表7:2011年以来金融机构人民币存贷款基准利率调整表(单位:百分点)41
图表8:农村信用特征42
图表9:农村信用建设状况43
图表10:2010年以来农村居民人均纯收入及实际增长速度(单位:元,%)44
图表11:中国农村金融体系组织结构图48
图表12:2012年以来“三农”贷款余额变化(单位:万亿元)49
图表13:各类型金融机构涉农贷款所占比例(单位:%)49
图表14:东中西部农户年内借入款及其来源结构(单位:元/户,%)52
图表15:农户借款用途分布(单位:%)53
图表16:农村金融需求主体分类列表54
图表17:湖北省京山县富裕农户信贷需求结构统计表(单位:万户,亿元,%)55
图表18:湖北省京山县一般农户信贷需求结构统计表(单位:万户,亿元)55
图表19:湖北省京山县贫困农户信贷需求结构统计表(单位:万户,亿元)57
图表20:较发达农村与贫困农村农户融资特点比较58
图表21:龙头企业销售规模变化情况(单位:万亿元)59
图表22:中国农村金融供给结构61
图表23:农户类型与借贷需求(单位:%)63
图表24:农户借款用途按金额和按数量比例分布(单位:%)63
图表25:农村中小企业融资渠道情况(单位:%)64
图表26:不同类型银行设立的网点区域分布(单位:家)65
图表27:农村金融机构网点区域分布(单位:%)65
图表28:温州市金融综合改革的十二项主要任务69
图表29:温州市金融综合改革实施方案70
图表30:印度自助小组数量及银行对自助小组的贷款情况(单位:千万卢比,个)85
图表31:“银行-银行组建自助小组-成员”模式85
图表32:“银行-促推机构组建自助小组-成员”模式86
图表33:“银行-非政府组织-自助小组-成员”模式86
图表34:国外微金融经典运作模式比较89
图表35:村镇银行设立所需具备条件概括94
图表36:2010年以来村镇银行总资产规模(单位:亿元)96
图表37:2010年以来村镇银行所有者权益规模(单位:亿元)96
图表38:2010年以来村镇银行资产负债比例(单位:%)97
图表39:村镇银行“三会一层”法人治理模式98
图表40:2010年以来村镇银行数量及增长情况(单位:家)99
图表41:中国村镇银行区域分布情况(单位:%)100
图表42:村镇银行省份地区分布情况(单位:家)101
图表43:新型农村金融机构区域分布(单位:%)102
图表44:2010年以来新型农村金融机构平均注册资本规模(单位:万元)102
图表45:不同区域村镇银行平均注册资本规模(单位:万元)103
图表46:2010年以来不同时点村镇银行存款余额情况(单位:亿元)104
图表47:2010年以来不同时点村镇银行存款余额情况(单位:亿元)105
图表48:2010年以来不同时点村镇银行存贷比变化情况(单位:%)105
图表49:不同区域村镇银行平均存贷款与平均资产规模(单位:亿元)107
图表50:2010年以来村镇银行盈利状况(单位:亿元,%)109
图表51:不同区域村镇银行盈利能力比较(单位:%)110
图表52:不同区域盈利村镇银行数量占比情况(单位:%)111
图表53:2010年以来村镇银行风险控制指标值(单位:%)111
图表54:不同区域村镇银行的不良贷款率比较(单位:%)112
图表55:不同发起行村镇银行不良贷款比较(单位:%)113
图表56:2012年以来“三农”贷款余额变化(单位:万亿元)115
图表57:2010年以来主要农村金融机构涉农贷款份额情况(单位:%)116
图表58:主要农村金融机构数量对比(单位:个)116
图表59:金融机构总资产机构分布(单位:%)117
图表60:2010年以来全国金融机构涉农贷款规模及增长情况(单位:万亿元,%)118
图表61:2010年以来农发行贷款余额及占比情况(单位:亿元)118
图表62:2010年以来农业银行涉农贷款规模(单位:万亿元)120
图表63:2010年以来农业银行涉农贷款占全国涉农贷款比重(单位:万亿元,%)120
图表64:2010年以来各银行资产在金融机构总资产中占比结构(单位:%)122
图表65:2010年以来农信社涉农贷款市场规模与份额(单位:万亿元,%)123
图表66:2010年以来新型农村金融机构数量规模(单位:个)123
图表67:2010年以来新型农村金融机构贷款余额与及涉农贷款与中小企业贷款比例(单位:亿元,%)124
图表68:2010年以来外资银行总资产规模及占国内金融机构总资产比例(单位:亿元,%)128
图表69:2010年以来外资银行机构数(单位:家)128
图表70:末各金融机构民间资本占比(单位:%)136
图表71:内蒙古地区村镇资本来源结构(单位:%)137
图表72:较发达农村与贫困农村农户融资特点比较140
图表73:2010年以来浙江省农村居民人均纯收入变化情况(单位:元)145
图表74:浙江省批准设立村镇银行机构及地区分布汇总146
图表75:2010年以来江苏省农村居民人均纯收入变化情况(单位:元)149
图表76:江苏省金融机构基本情况150
图表77:江苏省批准设立村镇银行机构及地区分布汇总151
图表78:2010年以来山东省农村居民人均纯收入变化情况(单位:元)155
图表79:山东省批准设立村镇银行机构及地区分布汇总156
图表80:2010年以来广东农村居民人均纯收入变化情况(单位:元)159
图表81:广东省批准设立村镇银行机构及地区分布汇总161
图表82:2010年以来辽宁农村居民人均纯收入变化情况(单位:元)164
图表83:辽宁省批准设立村镇银行机构及地区分布汇总165
图表84:2010年以来黑龙江农村居民人均纯收入变化情况(单位:元)169
图表85:黑龙江省批准设立村镇银行机构及地区分布汇总170
图表86:2010年以来四川省农村居民人均纯收入变化情况(单位:元)173
图表87:四川省批准设立村镇银行机构及地区分布汇总174
图表88:四川省惠民村镇银行总资产规模变化情况(单位:亿元)177
图表89:四川省惠民村镇银行利润变化情况(单位:万元)177
图表90:2010年以来四川省农村居民人均纯收入变化情况(单位:元)179
图表91:内蒙古批准设立村镇银行机构及地区分布汇总180
图表92:内蒙古村镇银行数量(单位:家)182
图表93:2010年以来河南省农村居民人均纯收入变化情况(单位:元)185
图表94:河南省批准设立村镇银行机构及地区分布汇总186
图表95:2010年以来河南省村镇银行数量(单位:家)188
图表96:2010年以来安徽省农村居民人均纯收入变化情况(单位:元)190
图表97:安徽省批准设立村镇银行机构及地区分布汇总191
图表98:2010年以来湖北省农村居民人均纯收入变化情况(单位:元)194
图表99:河南省批准设立村镇银行机构及地区分布汇总195
图表100:2010年以来云南省农村居民人均纯收入变化情况(单位:元)198
图表101:河南省批准设立村镇银行机构及地区分布汇总199
图表102:2010年以来江西省农村居民人均纯收入变化情况(单位:元)202
图表103:河南省批准设立村镇银行机构及地区分布汇总203
图表104:2010年以来新型农村金融机构贷款余额与及涉农贷款与中小企业贷款比例(单位:亿元,%)208
图表105:2010年以来村镇银行总资产规模(单位:亿元)209
图表106:2010年以来村镇银行盈利状况(单位:亿元,%)210
图表107:2010年以来村镇银行风险控制指标值(单位:%)211
图表108:2010年以来不同时点村镇银行存贷比变化情况(单位:%)212
图表109:2010年以来国开行村镇银行经营数据(单位:亿元)213
图表110:国开行设立村镇银行列表214
图表111:国家开发银行经营村镇银行优劣势分析216
图表112:工商银行设立村镇银行列表218
图表113:工商银行经营村镇银行优劣势分析218
图表114:2011年以来建信村镇银行总资产规模(单位:亿元)219
图表115:2010年以来建信村镇银行贷款余额(单位:亿元)219
图表116:2010年以来建信村镇银行净利润(单位:亿元)220
图表117:2011年以来建信村镇银行涉农贷款占比(单位:%)220
图表118:建设银行设立村镇银行列表221
图表119:建设银行经营村镇银行优劣势分析222
……略
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