2015-2020年中国农村商业银行市场竞争趋势及前景策略分析报告

报告名称：2015-2020年中国农村商业银行市场竞争趋势及前景策略分析报告
出版日期：2015-3
报告价格：印刷版：8000元电子版：8000元印刷版+电子版：8200元

订购电话：400-700-9383(免长话费) 010-80993936 传真：010-60343813
电子邮箱：[email protected]

下载WORD版本下载PDF版本下载订购协议

我国的农村商业银行源于原农村信用社的股份制改造，是在原农村信用社的基础上，由民营企业、股份公司、有限责任公司、自然人出资组成的地方股份制银行，是为地方经济服务的一级法人的地方性商业银行。自2001年11月第一家农村商业银行——张家港农村商业银行正式成立伊始，我国农村商业银行在中国金融舞台上开始了艰苦的历程。我国农村商业银行作为国内农村金融机构的代表，自创立以来，经历了体制、机制的蜕变，凭借灵活的机制和高效的决策获得了自己的生存发展空间，同时也对促进经济的发展、金融改革，尤其是支持新农村建设和地方中小企业的发展壮大起了极其重要的作用。

　　当前，我国农村商业银行进入加速发展阶段，截至2014年底，全国共改制组建并开业的农村商业银行共计468家。近年来，不但地方银行IPO迎来破题之年，农信社改制之路也正快步前行。在银监会全力推动之下，各地组建农村商业银行的步伐明显提速。而重庆农商行的赴港成功上市以及多家农商行齐现上市申请名单，也表明了我国农商行良好的发展势头。

　　为了提高农村商业银行的运营效率，使其更好满足农村地区的金融需求，国家一直鼓励社会各方参股农村商业银行，也得到了社会投资者的积极响应。社会投资者可以利用国家优惠政策、地方政府资源和自身资金优势，入股具有发展潜力的农村商业银行，将农商行做大做强之后，谋求上市前或上市后股权转让退出。

报告用途及价值

　　本行业报告主要依据国家统计局、国家商务部、国内外相关刊物的基础信息以及农村商业银行行业研究单位等公布和提供的大量资料，结合深入的市场调查资料。

　　本农村商业银行报告，首先介绍了商业银行的概念、分类、特征及农村商业银行的定义、机构模式等，接着分析了中国农村金融的总体发展概况与农村商业银行的发展现状，然后对2007-2012年中国农村商业银行的资产负债、存贷款和不良贷款情况做了细致解析。随后，报告对农村商业银行做了区域发展分析、竞争分析、改革与上市分析、经营管理分析和风险管控分析，最后报告分析了重点农村商业银行机构的经营状况，并对未来农村商业银行行业发展的整体环境及发展趋势进行探讨和研判，最后在前面大量分析、预测的基础上，研究了农村商业银行行业今后的发展与投资策略。对农村商业银行企业在市场竞争中洞察先机，根据市场需求及时调整经营策略，为战略投资者选择恰当的投资时机和公司领导层做战略规划提供了准确的市场情报信息及科学的决策依据，同时对银行信贷部门也具有极大的参考价值。

第一章农村商业银行概述
第一节商业银行的分类及特征
一、商业银行的定义
二、商业银行的分类
三、商业银行的法律性质
四、商业银行的主要特征
第二节农村商业银行的相关概述
一、农村商业银行的定义
二、三类农村金融机构的范畴界定
三、农村合作银行与农商行的区别
四、农村商业银行机构模式解析

第二章中国农村金融发展分析
第一节中国农村金融制度发展综述
一、我国农村金融制度的改革进程分析
二、农村金融体制改革凸显三大特点
三、我国农村金融体系的结构简述
四、农村金融体系对经济发展的作用机制解析
第二节中国农村金融市场发展概况
一、2013年农村中小金融机构取得突破发展
二、中国新型农村金融机构运行现状探究
三、2014年中国农村金融实现跨越式发展
四、2014年农村金融发展获国家政策有力支撑
五、农村金融市场成为金融机构竞争焦点
第三节中国农村金融的供需形势分析
一、供需理论的基本研究
二、供给演变及特征分析
三、需求演变及特征分析
四、供需对接中的矛盾剖析
第四节农村金融建设存在的问题分析
一、我国农村金融体系面临双向掣肘
二、两种农村金融体制的固有缺陷与不足
三、中国农村金融市场存在的主要问题
四、新农村建设高潮下农村金融发展的突出问题
第五节促进农村金融发展的对策分析
一、增强农村金融服务水平的可行路径
二、加快推动农村金融市场发展的对策建议
三、健全完善农村金融制度的战略举措
四、响应新农村建设应积极创新农村金融
五、农村县域金融发展的国外借鉴及相关建议

第三章农村商业银行综合分析
第一节中国农商行发展的背景与动因
一、制度背景
二、宏观经济基础
三、微观动力
第二节中国农村商业银行发展概况
一、中国农商行发展的基本现状
二、2014年农商行步入快速发展轨道
三、中国农村商业银行加速扩张
四、农商行促进城乡统筹快速发展
五、新农村建设给农商行带来投资良机
第三节农村商业银行的业务开展分析
一、总体业务范畴
二、个人理财业务
三、中间业务
四、网上支付业务
第四节农村商业银行存在的问题分析
一、农村商业银行面临的体制制约
二、农村商业银行发展的主要缺失
三、国内农村商业银行缺乏品牌形象
四、农村商业银行在定位上的尴尬处境
第五节促进农村商业银行发展的对策
一、农村商业银行加速发展的对策措施
二、农商行品牌战略的实现途径探讨
三、农村商业银行健康发展的战略思路
四、农村商业银行实现后发制人的攻略
五、从城乡统筹视角发展农商行的建议

第四章 2010-2014年农村商业银行运营状况
第一节资产负债情况
一、2010年农商行资产负债状况
二、2012年农商行资产负债状况
三、2013年农商行资产负债状况
四、2014年农商行资产负债状况
第二节存贷款余额情况
一、2010年农商行存贷款状况
二、2012年农商行存贷款状况
三、2013年农商行存贷款状况
四、2014年农商行存贷款状况
第三节不良贷款情况
一、2010年农商行不良贷款状况
二、2012年农商行不良贷款状况
三、2013年农商行不良贷款状况
四、2014年农商行不良贷款状况

第五章农村商业银行区域发展分析
第一节东北、华北地区
一、辽宁省农村商业银行发展概况
二、2014年底山西首家农商行进入筹建轨道
三、2014年天津境内第二家农商行获准成立
第二节华东地区
一、2013年山东首批农商行完成股改顺利开业
二、苏南农村商业银行集体向苏北扩张
三、江苏省辖市农村商业银行再添生力军
四、2014年福建省首家农商行在上杭面世
五、2014年伊始浙江首家农商行开业运营
第三节华中地区
一、河南省农信社向农商行改制初见成效
二、2014年县级农村商业银行正式登陆湖南
三、湖南第三家农商行落子永州江华
四、湖北首个县级农商行募股进展顺利
第四节华南地区
一、2014年广东掀起新一波农信社改制农商行浪潮
二、广东东部地区首家农商行在揭阳问世
三、广西引入农商行分支机构助力农村金融
四、海南成立农村商业银行的必要性阐析
五、海南农信社向农村商业银行改制的相关思考
第五节西南地区
一、2014年初陕西首家农村商业银行挂牌开业
二、2014年伊始成都农村商业银行挂牌运营
三、四川首个县域农商行花落长宁
四、贵阳积极推进农村金融改革组建农村商业银行

第六章农村商业银行的市场竞争分析
第一节农村商业银行的SWOT剖析
一、外部威胁
二、外部机会
三、内部劣势
四、内部优势
五、结论与战略
第二节农商行在农村金融市场的竞争力评析
一、经营状况指标
二、盈利能力指标
三、资产质量指标
第三节 2014年农村商业银行的竞争格局剖析
一、资产总额排名
二、存贷款规模排名
三、净利润排名

第七章农村商业银行的改革与上市
第一节由农信社向农商行的改革研究
一、中国农村信用社改革的基本状况
二、农信社向农村商业银行转型的意义浅析
三、农信社改制为农商行存在的掣肘
四、由农信社向农村商业银行转型的相关建议
第二节农村商业银行自身的改革方向
一、进一步明确农商行的法律地位
二、调整产权制度和公司治理结构
三、改革人民银行的监管政策和监管体系
四、强化内部和外部的基础设施建设
第三节农村商业银行的上市研究
一、渝农商行登陆港交所开启农商行上市大幕
二、各地农商行动作频频上市热情高涨
三、农村商业银行上市存在的主要阻力
四、股权问题成农村商业银行上市拦路虎

第八章农村商业银行的经营管理分析
第一节农村商业银行公司治理成效与弊病分析
一、农村商业银行治理机构的突破成果
二、农村商业银行公司治理存在的不足
三、农村商业银行公司治理的可行路径
第二节农村商业银行的经营管理策略探讨
一、农村商业银行的创新战略探索
二、农商行企业文化建设的缺失及完善策略
三、强化农村商业银行资产负债管理的策略方案
四、农商行处理不良贷款的对策措施
第三节城区农商行的定位与经营策略
一、正确认识城区农商行的基本形势
二、增强管理者的学习、决策和号召能力
三、转变思想坚持四大理念
四、实行六项差别化定位及服务
第四节县域农商行的定位与经营理念
一、组建模式的改良发展
二、市场经营管理战略定位
三、人力资源与长期战略整合设计
四、风险规避思路

第九章农村商业银行的风险管控分析
第一节农商行面临的信贷风险及规避措施
一、农商行信贷风险的主要成因剖析
二、农商行面临的信贷风险隐患探析
三、农商行信贷风险的防范与规避对策
第二节农商行的流动性风险管理分析
一、商业银行流动性风险管理简述
二、中国农商行流动性风险管理的现况
三、加强农商行流动性风险管理的对策
第三节农商行实施合规风险管理的相关研究
一、农商行风险管理存在的薄弱环节
二、合规风险管理体系的五大特点
三、农商行合规风险管理体系的构建措施
第四节农村商业银行的综合风险管控方案
一、创建有效的风险管理机制
二、完善经营管理模式及提高决策水平
三、提高核心竞争能力
四、培育和塑造优秀的风险管理文化

第十章重点农村商业银行机构
第一节重庆农村商业银行
一、银行简介
二、2012年1-12月重庆农商行经营状况分析
三、2013年1-12月重庆农商行经营状况分析
四、2014年1-12月重庆农商行经营状况分析
五、重庆农村商业银行业务模式剖析
第二节北京农村商业银行
一、银行简介
二、2012年1-12月北京农商行经营状况分析
三、2013年1-12月北京农商行经营状况分析
四、2014年1-12月北京农商行经营状况分析
第三节上海农村商业银行
一、银行简介
二、2012年1-12月上海农商行经营状况分析
三、2013年1-12月上海农商行经营状况分析
四、2014年上海农商行加快网点扩张步伐
第四节广州农村商业银行
一、银行简介
二、2013年1-12月广州农商行经营状况分析
三、2014年1-12月广州农商行经营状况分析
四、2014年底广州农商行上市进程骤然加快
第五节常熟农村商业银行
一、银行简介
二、2012年1-12月常熟农商行经营状况分析
三、2013年1-12月常熟农商行经营状况分析
四、2014年1-12月常熟农商行经营状况分析
五、常熟农商行多元化模式取得积极成效
第六节张家港农村商业银行
一、银行简介
二、2012年1-12月张家港农商行经营状况分析
三、2013年1-12月张家港农商行经营状况分析
四、2014年1-12月张家港农商行经营状况分析
第七节吴江农村商业银行
一、银行简介
二、2012年1-12月吴江农商行经营状况分析
三、2013年1-12月吴江农商行经营状况分析
四、吴江农商行持之以恒实施跨区经营战略
第八节江阴农村商业银行
一、银行简介
二、2012年1-12月江阴农商行经营状况分析
三、2013年1-12月江阴农商行经营状况分析
四、2014年江阴农商行发展状况

附录
附录一：中华人民共和国商业银行法
附录二：农村商业银行管理暂行规定

图表目录

图表：中国现行的金融机构体系图
图表：商业银行的分类状况
图表：2013年农村中小金融机构基本状况
图表：2003-2013年中国农村商业银行基本指标
图表：2010年农村商业银行资产负债统计数据
图表：2012年农村商业银行资产负债统计数据
图表：2012年农村商业银行资产负债统计数据
图表：2013年农村商业银行资产负债统计数据
图表：2010年农村商业银行存贷款余额统计数据
图表：2012年农村商业银行存贷款余额统计数据
图表：2012年农村商业银行存贷款余额统计数据
图表：2013年农村商业银行存贷款规模统计数据
图表：2012年农村商业银行不良贷款统计数据
图表：2012年农村商业银行不良贷款分季度统计数据
图表：2012年农村商业银行不良贷款统计数据
图表：2012年农村商业银行不良贷款分季度统计数据
图表：2013年农村商业银行不良贷款统计数据
图表：2013年农村商业银行不良贷款分季度统计数据
图表：2014年农村商业银行不良贷款分季度统计数据
图表：2013年末与2002年末海南农村信用社部分经营指标对比
图表：2013年农商行、农合行和农信社经营状况比较
图表：2013年农商行、农合行和农信社盈利能力比较
图表：2013年农商行资产质量状况
图表：2013年资产总额前五名的农村商业银行
图表：2013年存贷款规模前五名的农村商业银行
图表：2013年净利润前五名的农村商业银行
图表：省联社控制下农村商业银行权力受到的限制
图表：2010年-2013年重庆农村商业银行资产负债表
图表：2010年-2013年重庆农村商业银行利润表
图表：2012年-2014年重庆农村商业银行主要财务数据
图表：2012年-2014年重庆农村商业银行主要财务指标
图表：2012年-2013年北京农村商业银行资产负债表（合并）
图表：2012年-2013年北京农村商业银行营业收支表（合并）
图表：2012年-2014年北京农村商业银行资产负债表（合并）
图表：2012年-2014年北京农村商业银行利润表（合并）
图表：2012年1-12月上海农村商业银行主要财务数据
图表：2010年-2013年上海农村商业银行主要会计数据和财务指标
图表：2013年1-12月上海农村商业银行主营业务收入分种类情况
图表：2014年1-12月上海农村商业银行主要财务数据
图表：2012年-2014年上海农村商业银行主要会计数据和财务指标
图表：2014年1-12月上海农村商业银行主营业务收入分种类情况
图表：2014年1-12月广州农村商业银行主要财务指标
图表：2014年1-12月常熟农村商业银行主要财务数据
图表：2010年-2013年常熟农村商业银行主要会计数据
图表：2010年-2013年常熟农村商业银行主要财务指标
图表：2013年1-12月常熟农村商业银行主营业务收入分种类情况
图表：2013年1-12月常熟农村商业银行主营业务收入分地区情况
图表：2014年1-12月常熟农村商业银行主要财务数据
图表：2012年-2014年常熟农村商业银行主要会计数据
图表：2012年-2014年常熟农村商业银行主要财务指标
图表：2014年1-12月常熟农村商业银行主营业务收入分种类情况
图表：2014年1-12月常熟农村商业银行主营业务收入分地区情况
图表：2014年1-12月张家港农村商业银行主要财务数据
图表：2010年-2014年张家港农村商业银行主要会计数据和财务指标
图表：2014年1-12月张家港农村商业银行主营业务收入分种类情况
图表：2014年1-12月张家港农村商业银行主要财务数据
图表：2012年-2014年张家港农村商业银行主要会计数据和财务指标
图表：2013年1-12月张家港农村商业银行主营业务收入分种类情况
图表：2012年1-12月吴江农村商业银行主要财务指标
图表：2012年1-12月吴江农村商业银行主营业务收入分种类情况
图表：2013年1-12月吴江农村商业银行主要财务指标
图表：2013年1-12月吴江农村商业银行主营业务收入分种类情况
图表：2012年1-12月江阴农村商业银行资产负债表
图表：2012年1-12月江阴农村商业银行利润表
图表：2013年1-12月江阴农村商业银行资产负债表
图表：2013年1-12月江阴农村商业银行利润表