2007年中国商业银行市场研究报告

2007年中国商业银行市场研究报告 内容介绍：

第一章 国外商业银行发展分析

　　第一节 国外商业银行监管研究及启示

　　一、商业银行受到监管的原因分析

　　二、商业银行监管的国际经验

　　三、启示

　　第二节 国外商业银行风险管理经验及借鉴分析

　　一、我国银行业不良资产现状迫切需要加强全面风险管理

　　二、国外银行在全面风险管理方面的成熟做法及比较分析

　　三、在借鉴国外银行实施全面风险管理中应注意的问题

　　第三节 西方商业银行的最新发展情况及其启示

　　一、西方商业银行的最新发展情况

　　二、西方商业银行最新发展情况的启示

　　第四节 国际商业银行内部资金转移定价及其启示

　　一、建立内部资金转移定价体系的重要意义

　　二、国际商业银行内部资金转移定价的方法与模式

　　三、对国内商业银行的启示

　　第五节 发达国家商业银行实施差异化战略的经验分析

　　一、发达国家商业银行实施差异化战略的情况

　　二、发达国家商业银行实施差异化竞争战略的先进做法

第二章 中外商业银行比较分析

　　第一节 中外商业银行收入结构比较分析

　　一、中外商业银行收入结构的差异比较

　　二、中外商业银行收入结构差异的形成因素

　　三、我国商业银行优化收入结构的对策建议

　　第二节 中外资商业银行竞争力差异比较

　　一、公司治理结构的差异

　　二、银行经营状况差异

　　三、组织管理体系的差异

　　四、业务拓展能力的差异

　　五、金融创新能力的差异

　　六、人力资源管理的差异

　　第三节 中外商业银行治理结构的比较借鉴

　　一、国外商业银行公司治理结构

　　二、我国商业银行公司治理结构的缺陷

　　三、改善我国商业银行公司治理结构的建议

　　第四节 国内外商业银行零售银行业务对比分析

　　一、经营范围和业务品种对比

　　二、业务规模和收入水平对比

　　三、科技和服务手段对比

　　四、经营观念对比

　　第五节 中美商业银行贷款管理的差别及其影响分析

　　一、中美商业银行贷款管理的八大区别

　　（一）中美商业银行贷款管理的内容不同

　　（二）中美商业银行贷款风险评级制度不同

　　（三）中美商业银行贷款的程序不同

　　（四）外部的信用环境不同

　　（五）中美商业银行对审批贷款的人员要求不同

　　（六）银行的工作人员的素质不同

　　（七）中美商业银行贷后管理的方式不同

　　（八）中美商业银行电子化的程度不同

　　二、中美银企的博弈及其效果评析

　　三、改善中国的银企关系，实现双赢

　　第六节 中美商业银行四大关键指标比较分析

　　一、资产规模和市场表现比较

　　二、资本充足性比较

　　三、资产质量比较

　　四、盈利性比较

　　第七节 国内外商业银行操作风险现状比较及成因分析

　　一、国内外商业银行操作风险现状比较分析

　　二、我国商业银行内部欺诈事件的特点及成因分析

第三章 中国商业银行发展影响因素分析

　　第一节 人民币升值对商业银行的影响分析

　　一、商业银行经营中的汇率风险

　　二、对银行负债的影响

　　三、对银行资产的影响

　　四、对其他方面的影响

　　五、政策建议

　　第二节 利率市场化对商业银行的影响

　　一、利率市场化将使商业银行的利润空间受到威胁

　　二、利率市场化使商业银行的利率风险骤然增加

　　三、利率市场化会使潜在的信用风险逐步增加

　　四、利率市场化将改变存款者的行为

　　第三节 汇率变动对商业银行的影响分析

　　第四节 人民币汇率形成机制改革对我国商业银行的影响及其对策

　　一、人民币升值将增加商业银行业务的风险

　　二、人民币升值对商业银行外汇存贷以及进出口结算业务的影响方向相反

　　三、人民币升值和汇率形成机制改革对商业银行资金业务有利有弊

　　四、人民币升值对商业银行会计报表的影响以负面为主

　　五、商业银行应对汇率形成机制改革和人民币升值的策略

　　第五节 新《公司法》对商业银行业务的影响分析

　　第六节 养老保险体制改革对我国商业银行的影响与对策分析

第四章 中国商业银行发展综合分析

　　第一节 我国商业银行体系的现状及变革途径分析

　　一、外部环境变化对我国商业银行体系的影响

　　二、我国商业银行体系的现状

　　三、适合中国商业银行发展变革的合理途径

　　第二节 我国商业银行经营转型的动因、目标与实施途径

　　一、我国商业银行经营转型的根本动因

　　二、商业银行经营转型的目标和手段

　　三、推进商业银行经营转型的实施途径

　　第三节 跨国并购与我国商业银行海外业务的发展

　　一、汇丰经验：通过跨国并购实现海外业务的拓展

　　二、中国商业银行在香港发展趋势

　　第十一节 综合化经营是业银行未来发展之路

　　一、我国商业银行开展综合化经营的紧迫性与可行性

　　二、我国商业银行开展综合化经营的基本思路

　　三、推进我国商业银行综合化经营进程的政策建议

　　第十二节 商业银行经济资本度量的模型选择分析

　　一、经济资本的度量

　　二、我国商业银行经济资本度量的模型选择

　　三、对我国实行经济资本管理的基础性建议

　　第十三节 构筑商业银行盈利能力分析的理论框架

　　一、商业银行盈利能力分析方法的发展

　　二、商业银行盈利能力分析框架的确定原则

　　三、商业银行盈利能力分析框架的基本要素

　　四、商业银行盈利能力分析的理论框架

　　第十四节 商业银行收入结构调整策略分析

　　一、商业银行收入结构基本现状

　　二、商业银行收入结构中存在的问题及原因

　　三、商业银行收入结构调整和收入增加的策略分析

　　第十五节 我国商业银行并购分析

　　一、我国商业银行开展并购业务的可行性分析

　　二、我国商业银行并购特征分析

　　三、我国商业银行可能存在的并购形式

　　四、我国商业银行并购前景分析

　　五、我国商业银行并购中应注意的问题

　　六、完善我国商业银行并购机制的思考

　　第十六节 我国商业银行的服务定价策略选择分析

　　一、市场定位与服务收费

　　二、基于不同市场定位的与存款有关的服务定价方式

　　三、我国商业银行的策略选择

第五章 商业银行利率分析

　　第一节 商业银行利率风险度量的历史演变及现实启示

　　一、西方国家对商业银行利率风险认识的演变

　　二、西方国家商业银行利率风险度量的历史演变

　　三、历史对现实的启示

　　第二节 影响商业银行利率定价的微观因素分析

　　一、完善的利率结构是商业银行行使利率定价权的基础

　　二、资产负债管理体系的建立是商业银行行使利率定价权的必要条件

　　三、股份制商业银行的发展会促使商业银行利率定价机制在竞争中完善

　　第三节 我国商业银行利率风险管理分析

　　一、我国商业银行利率风险的主要表现形式

　　二、我国商业银行利率风险管理中存在的问题

　　三、全面推行我国商业银行利率风险管理的思路

　　第四节 商业银行利率风险管理实务分析

　　一、商业银行管理利率风险的必要性

　　二、商业银行利率风险管理流程

　　三、利率风险管理系统

　　第五节 对股份制商业银行利率管理模式的分析

　　一、现行利率管理模式存在的问题

　　二、国际上利率管理的状况

　　三、股份制商业银行利率管理模式的初步设想

　　第六节 利率市场化下我国商业银行资产定价机制分析

　　一、利率市场化与商业银行资产定价

　　二、利率市场化下影响商业银行资产定价能力的因素

　　三、利率市场化改革中我国商业银行资产定价能力不足的风险

　　四、利率市场化下提高我国商业银行资产定价能力的建议

第六章 我国商业银行中间业务分析

　　第一节 我国商业银行中间业务面临发展机遇

　　一、 中间业务面临的发展机遇

　　二、中国商业银行发展中间业务存在的障碍

　　三、中间业务市场的发展趋势

　　第二节 商业银行中间业务发展现状分析

　　一、中国商业银行中间业务发展现状

　　发展水平偏低问题分析

　　一、国有商业银行存在规模偏好，导致中间业务产品定价与收入偏低

　　二、商业银行与客户间存在严重信息不对称，导致中间业务产品收入与价格偏低

　　三、实证检验

　　四、我国商业银行中间业务良性发展的建议

　　第四节 我国商业银行中间业务立法的缺陷及其完善

　　第五节 我国商业银行中间业务风险分析

　　一、我国商业银行中间业务风险的特点

　　二、我国商业银行中间业务风险的原因分析

　　三、加大监管力度，控制中间业务风险

　　第六节 中国商业银行发展中间业务的误区

　　第七节 中间业务是商业银行经营模式转型

　　第八节 中国商业银行发展中间业务一些思路

第七章 商业银行负债业务现状分析、趋势预测及对策建议

　　第一节 商业银行负债业务现状

　　一、商业银行负债业务发展迅速

　　二、各项存款成为商业银行负债业务的最主要的组成部分

　　三、商业银行存贷比逐年下降，目前处于合理区域

　　四、商业银行负债结构的主要特点

　　第二节 商业银行负债业务优缺点分析

　　一、优点

　　二、缺点

　　第三节 我国商业银行主动负债业务分析

　　一、我国商业银行主动负债形式

　　二、中国积极发展商业银行主动负债的经济意义

　　三、中国主动负债发展状况

　　四、关于中国主动负债发展的建议

　　第四节 商业银行负债业务未来发展趋势预测分析

　　第五节 发展商业银行负债业务对策建议

第八章 我国商业银行理财业务分析

　　第一节 美国商业银行理财业务的发展及对我国银行的启示

　　一、美国商业银行的理财业务介绍

　　二、国内商业银行理财业务的开展情况及前景分析

　　三、工商银行理财业务现状和面临的主要问题

　　四、工商银行理财业务发展策略及对策建议

　　第二节 商业银行理财业务分析

　　一、商业银行理财业务概述

　　二、商业银行理财业务需求分析

　　三、商业银行理财业务的认知和定位

　　四、商业银行理财业务需要的支持工作

　　第三节 中国商业银行理财业务发展分析

　　一、商业银行发展理财业务原因分析

　　二、国内银行理财业务发展中出现的突出问题

　　三、未来理财业务发展中的主要挑战

　　四、未来银行针对理财业务赢得竞争的策略

　　第四节 商业银行个人理财业务的发展现状分析

　　第五节 我国商业银行个人理财业务发展中存在的几个问题及对策

　　一、存在问题

　　二、发展对策

　　第六节 商业银行理财业务创新有领先优势

　　一、理财业务以内涵式创新为主发展

　　二、理财业务面临六大主要风险

　　三、理财业务风险管理重在识别、计量与控制风险

　　四、理财业务呈快速发展趋势

第九章 商业银行公司治理分析

　　第一节 商业银行公司治理的特殊性分析

　　一、商业银行的特殊性

　　二、商业银行公司治理的特殊性

　　三、启示及建议

　　第二节 境外国有商业银行完善公司治理的经验分析

　　第三节 我国商业银行治理结构改革的现实选择

　　第四节 我国商业银行公司治理模式选择分析

　　一、商业银行公司治理的内涵

　　二、商业银行公司治理的两种代表模式

　　三、我国商业银行选择利益相关者共同治理模式的原因分析

　　第五节 我国商业银行公司治理机制分析

第十章 我国商业银行信贷集中问题分析

　　第一节 我国商业银行信贷集中的主要表现形式

　　一、商业银行信贷权限的集中

　　二、经营资金出现集中趋势

　　三、信贷投向行业的集中

　　四、银行信贷客户的集中

　　五、信贷区域的集中

　　六、贷款期限的集中

　　第二节 我国商业银行信贷集中的成因分析

　　一、银行自身因素分析

　　二、银行外部因素分析

　　第三节 我国商业银行信贷集中的影响分析

　　一、信贷集中的有利方面

　　二、信贷集中的不利影响

　　第四节 改进我国商业银行信贷集中的建议

第十一章 我国商业银行营销分析

　　第一节 中国商业银行发展特征分析

　　一、两极分化严重

　　二、历史包袱沉重

　　三、资产规模扩张迅速

　　四、受地方政府干预较多

　　五、风险集中度普遍较高

　　六、资本补充受限

　　七、受限制最多

　　八、最受外资青睐

　　九、市场定位摇摆不定

　　十、金融服务质量不高

　　第四节 2006年城市商业银行运行分析

　　一、2006年城市商业银行资产总额超2.5万亿元

　　二、2006年城市商业银行资产负债情况

　　三、2006年城市商业银行风险状况得到改善

　　第五节 城市商业银行调查分析

　　一、整体经营绩效逐年改善，但现状依然不容乐观

　　二、地方政府控股占大部，内部治理结构有很大改善的空间

　　三、东、西部银行外部治理环境差异很大

　　四、经营绩效参差不齐

　　五、 “市民银行”定位并不明晰

　　第六节 城市商业银行的重组模式比较分析

　　一、城市商业银行的重组模式

　　二、重组面临的问题

　　第七节 城市商业银行公司治理结构分析

　　第八节 城市商业银行特色化经营发展分析

　　一、城市商业银行发展面临的困境

　　二、城市商业银行特色化选择的必然性

　　三、城市商业银行特色化发展的构建

　　第九节 当前城市商业银行存在的问题分析及对策

　　一、主要问题

　　二、对策建议

　　第十节 中国城市商业银行发展战略选择分析

　　一、城市商业银行战略管理的内外部环境分析

　　二、当前城市商业银行的发展战略选择

　　第十一节 我国城市商业银行的发展方向与监管取向

　　第十二节 我我国城市商业银行的发展与走向

第十五章 在华外资银行发展分析

　　第一节 在华外资银行发展对我国经济增长的影响分析

　　一、在华外资银行发展对我国经济增长的正面影响

　　二、在华外资银行发展对我国经济增长的负面影响

　　三、结论

　　第二节 当前在华外资银行的核心业务分析

　　一、个人理财业务

　　二、外汇资金业务

　　三、外汇存贷业务

　　四、信用卡业务

　　五、证券及投资银行业务

　　六、国际结算清算业务

　　第三节 在华外资银行盈利能力影响因素的实证分析

　　一、在华外资银行的最新发展动态

　　二、分析方法与检验结果

　　三、在华外资銀行的未来生存对策

　　第四节 跨国银行进入中国决定因素的实证分析

　　一、跨国银行理论研究的文献综述

　　二、跨国银行在营决定因素的实证分析

　　三、结论

　　第五节 在华外资银行的流动性风险分析

　　第六节 外资银行在中国发展的经营动机和经营策略分析

　　一、外资银行在中国的发展阶段

　　二、当前外资银行在营战略的变化和特点

　　三、对我国银行业的影响

　　四、对我国银行业所受影响的讨论和政策建议

　　第七节 当前在华外资银行的业务发展竞争战略分析

　　一、外资银行发展态势及其市场份额下降原因解析

　　二、外资银行整体业务战略

　　三、外资银行八大核心业务

　　第八节 外资银行在华发展现状分析

　　一、外资银行在华发展现状

　　二、国内银行的应对措施

　　三、潜在的挑战

第十六章 商业银行核心竞争力分析

　　第一节 基于价值链的商业银行核心竞争力影响要素分析

　　一?核心竞争力影响要素分析模型的建立

　　二?商业银行核心竞争力影响要素分析

　　三?影响要素的相关关系分析

　　第二节 商业银行核心竞争力现状与趋势分析

　　一、核心竞争力理论溯源

　　二、核心竞争力理论在银行业的应用

　　三、国际活跃银行核心竞争力的现状和趋势

　　四、我国国有商业银行核心竞争力现状、问题和对策

　　第三节 商业银行核心竞争力的源泉分析

　　第四节 我国商业银行核心竞争力的培育与提高

　　一、我国商业银行核心竞争力的基本内涵分析

　　二、我国商业银行竞争力状况分析

　　三、新形势下培育与提高我国商业银行核心竞争力的宏观战略架构

　　四、我国商业银行核心竞争力培育与提高的策略分析

　　第五节 增强商业银行核心竞争力的途径分析

　　第六节 国有商业银行核心竞争力分析

　　一、国有商业银行核心竞争力的内涵

　　二、国有商业银行核心竞争力的现状

　　三、我国国有商业银行核心竞争力的问题

　　四、国有商业银行核心竞争力的建立

　　第七节 制度对股份制商业银行核心竞争力影响分析

第十七章 商业银行面临的汇率风险分析

　　第一节 国际银行业考察行业应对汇率风险的经验分析

　　第二节 人民币汇率改革对国内商业银行风险管理的挑战

　　第三节 我国商业银行面临的汇率风险分析

　　第四节 我国商业银行的外汇风险管理现状

　　第五节 商业银行应对外汇风险的措施

第十八章 商业银行内部评级体系构建的模型风险分析

　　第一节 内部评级体系模型风险的产生

　　第二节 商业银行内部评级体系模型风险的类别分析

　　一、商业银行内部评级体系中的基硼模型风险

　　二、内部评级体系模型构建过程中的模型风险

　　第三节 中国商业银行内部评级体系模型风险分析

部分图表目录

　　图表 2006年国有商业银行资产负债表

　　图表 2006年国有商业银行季末主要指标

　　图表 2006年股份制商业银行资产负债表

　　图表 2006年股份制商业银行季末主要指标

　　图表 2006年城市商业银行资产负债表

　　图表 2006年城市商业银行季末主要指标

　　图表 2003-2006年境内金融机构（含外资）外汇存款增长率

　　图表 2003-2006年境内金融机构（含外资）外汇贷款增长率

　　图表 2002-2006年境内金融机构（含外资）外汇贷存之比

　　图表 2002-2006年6月末全部金融机构外汇存款变化情况

　　图表 2002-2006年6月末全部金融机构外汇贷款变化情况

　　图表 2002年6月-2006年6月全部金融机构外汇存贷比及贷款期限结构变动情况

　　图表 2003-2005年全部金融机构（含外资）外汇存款增长率

　　图表 2003-2005年全部金融机构（含外资）现汇贷款增长率

　　图表 2002年6月-2005年6月全部金融机构（含外资）外汇存贷比

　　图表 2002年6月-2005年6月全部金融机构（含外资）现汇贷款期限结构占比

　　图表 2003-2005年2季度金融机构外汇存贷款分季度变化情况

　　图表 2001-2005年境外金融机构入股中资银行主要案例

　　图表 2002-2005年工商银行的收入结构占比

　　图表 1996-2005年城镇居民家庭人均可支配收入及恩格尔系数

　　图表 2005年四大国有银行与境内外上市商业银行的资产构成

　　图表 2005年四大国有商业银行度盈利水平有关指标一览表

　　图表 2003--2005年四大国有银行盈利能力指标变动趋势一览表

　　图表 2003—2005年四大国有银行收入结构变动趋势

　　图表 2005年底四大国有银行存贷款余额情况表

　　图表 2004—2005年四大国有银行信贷资产质量变化情况表

　　图表 2005年四大国有商业银行表外业务收入情况

　　图表 2005年中国银行表外业务收入分布情况

　　图表 1996-2005年间在华外资银行吸取的存款和发放贷款总额

　　图表 2003年3月-2005年12月我国存款货币银行的国外资产存量

　　图表 2002年6月~2005年12月全部金融机构的外汇存贷款情况

　　图表 2001-2004年我国商业银行收入结构

　　图表 2001-2004年利息收入结构统计表

　　图表 2001-2004年我国商业银行中间业务收入结构

　　图表 2001-2004年我国主要银行并购案例

　　图表 1996-2004年我国人民币利率变动情况一览表

　　图表 2004年汇丰、花旗、德意志银行私人银行业务净收入情况

　　图表 花旗银行风险管理组织结构

　　图表 汇丰银行风险管理组织结构

　　图表 德意志银行风险管理组织结构

　　图表 中国商业银行与西方银行业务经营范围的区别

　　图表 香港上海汇丰银行和德意志银行收入结构情况

　　图表 中国商业银行与英美商业银行公司治理结构比较

　　图表 国内商业银行与BIS银行公司治理准则差异

　　图表 中国商业银行操作风险损失事件发生树木及损失金额的统计表

　　图表 中国商业银行操作风险抽样分布表

　　图表 人民币升值对部分行业的影响情况

　　图表 人民币升值2%情况下部分银行的报表折算差额

　　图表 汇丰银行集团收购战略主要发展历程

　　图表 香港银行业的并购案例

　　图表 汇丰银行集团部分机构组织架构

　　图表 商业银行经营绩效评价指标体系

　　图表 12家商业银行绩效评价指标

　　图表 基于平衡计分卡的商业银行绩效评价体系

　　图表 商业银行综合效率与组织规模回归结果

　　图表 商业银行盈利能力分析框架

　　图表 商业银行制度安排分析

　　图表 商业银行组织架构分析

　　图表 商业银行内部经营管理分析

　　图表 商业银行盈利持久性分析

　　图表 商业银行盈利增长性分析

　　图表 我国商业银行在境外开展的主要并购活动

　　图表 影响居民和企业选择银行开立存款账户的因素

　　图表 利率风险管理流程图

　　图表 我国部分商业银行利率敏感性资产负债缺口情况表

　　图表 我国与美国商业银行部分中间业务产品盈利能力比较

　　图表 我国国有商业银行负债构成比例变化表

　　图表 我国其他商业银行负债构成比例变化表

　　图表 美国商业银行负债构成比例变化表

　　图表 银行向客户提供较为标准的服务架构

　　图表 城市居民家庭财产结构

　　图表 人民币金融资产分布情况

　　图表 新的理财服务架构图

　　图表 商业银行的理财服务信息技术系统图

　　图表 国际商业银行两种治理结构的模式差异分析

　　图表 我国商业银行公司治理准则与巴赛尔银行公司治理准则差异比较

　　图表 国有商业银行年新增贷款分布地区情况表

　　图表 银行传统营销模式

　　图表 中国上市股份制商业银行的股权结构

　　图表 城市商业银行“马太效应”表现

　　图表 城市商业银行资本补充渠道一览表

　　图表 由外资银行带来的我国国内银行服务品种的创新

　　图表 国内银行利润率和费用率与外资银行资产和贷款份额的回归结果

　　图表 外资银行在华机构设立的时间分布

　　图表 外资银行每年新增营业性机构的发展阶段和时间分布

　　图表 国际活跃银行在华机构分布情况

　　图表 外资参殷中资银行情况

　　图表 主要外资银行的企业文化

　　图表 外资银行发展规模

　　图表 新开设的外资银行分支机构的数量

　　图表 中国5大商业银行内部评级体系建设比较