2017-2022年中国城市商业银行市场深度调查与市场全景评估报告

报告名称：2017-2022年中国城市商业银行市场深度调查与市场全景评估报告
出版日期：2017-8
报告价格：印刷版：8000元电子版：8000元印刷版+电子版：8200元

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近年来，城市商业银行在客户方面、产品方面、经营方式、盈利模式上探索符合各自特色的发展道路，更多的城市商业银行选择以发展区域性银行、专注社区的小银行或提供某类专业特色产品作为未来发展方向。根据中国银监会数据，近年城市商业银行相关指标的情况如下表列示：

近五年城市商业银行相关指标的情况

188bet金宝搏网站发布的《2017-2022年中国城市商业银行市场深度调查与市场全景评估报告》共十一章。首先介绍了城市商业银行行业市场发展环境、城市商业银行整体运行态势等，接着分析了城市商业银行行业市场运行的现状，然后介绍了城市商业银行市场竞争格局。随后，报告对城市商业银行做了重点企业经营状况分析，最后分析了城市商业银行行业发展趋势与投资预测。您若想对城市商业银行产业有个系统的了解或者想投资城市商业银行行业，本报告是您不可或缺的重要工具。

本研究报告数据主要采用国家统计数据，海关总署，问卷调查数据，商务部采集数据等数据库。其中宏观经济数据主要来自国家统计局，部分行业统计数据主要来自国家统计局及市场调研数据，企业数据主要来自于国统计局规模企业统计数据库及证券交易所等，价格数据主要来自于各类市场监测数据库。

报告目录：

第一章 2014-2016年中国 银行 业运行状况分析 31

第一节 2014-2016年世界银行业发展态势分析 31

一、世界银行业市场集中度分析 31

二、世界银行业业绩提升难掩潜存风险 31

三、全球银行业并购潮及对中国的挑战 35

四、2016年度世界银行业资产规模分析 42

五、2016年度世界银行业盈利水平与绩效 44

第二节 2014-2016年中国银行业运行动态分析 48

一、2016年中国银行业整体发展情况分析 48

二、2016年中国银行业金融机构资产及负债 49

三、2016年中国银行业金融机构存贷规模分析 50

四、2016年中国银行业金融机构盈利情况分析 51

五、2016年中国银行业金融机构对外开放分析 53

六、2016年上半年中国银行业运行情况分析 65

第三节 2014-2016年中国银行业存在的问题与对策分析 66

一、中国银行业发展中存在的问题 66

二、银行业服务营销中存在的问题 70

三、银行业开展服务营销应采取的措施 71

四、加快中国银行业发展主要措施分析 72

五、中国银行业发展方向选择的若干建议 76

第四节 “十三五”时期中国银行业的发展与转型 81

一、“十三五”期间中国银行业面临多重转型 81

二、“十三五”期间银行业发展面临环境特点 83

三、“十三五”期间银行业转型与发展的建议 84

第二章 2014-2016年中国城市商业银行发展环境分析 86

第一节 2014-2016年中国银行业发展经济环境分析 86

一、2014-2016年中国GDP增长情况分析 86

2011- 2016年中国国内生产总值及其增长速度

二、2014-2016年中国工业经济发展形势分析 87

三、2014-2016年中国全社会固定资产投资分析 89

四、2014-2016年中国社会消费品零售总额分析 92

五、2014-2016年中国城乡居民收入与消费分析 93

2008-2015年中国居民人均可支配收入

六、2014-2016年中国对外贸易发展形势分析 94

第二节 2014-2016年中国城市商业银行政策环境分析 96

一、国际银行业公司治理监管制度最新改革 96

二、《巴塞尔协议Ⅲ》对中国银行业的影响 97

三、2014-2016年中国银行业房贷政策分析 103

四、2016年金融机构存款准备金率调整情况 104

五、金融机构人民币存贷款基准利率调整情况 106

六、金融业发展和改革“十三五”规划成型 106

第三节 2014-2016年中国银监会的监管动态分析 107

一、2016年中国证监会主要银行监管政策 107

二、《关于规范银信理财合作业务有关事项的通知》 108

三、《关于中国银行业实施新监管标准的指导意见》 110

四、银监会规范商业银行使用外部信用评级 119

五、银监会出台商业银行杠杆率管理办法 121

六、《商业银行信用卡业务监督管理办法》 121

第四节 2014-2016年中国城市商业银行社会环境分析 146

一、2016年中国人口规模及结构情况 146

二、2016年城市居民投资理财意愿分析 147

三、2014-2016年中国金融形势发展分析 148

四、2014-2016年中国信用体系建设情况 148

五、2014-2016年中小企业贷款情况分析 149

第三章 2014-2016年中国城市商业银行发展分析 152

第一节 2014-2016年中国城市商业银行总体概况 152

一、中国城市商业银行发展阶段 152

二、中国城市商业银行监管思路 155

三、中国城市商业银行扩张模式分析 156

四、中国城市商业银行发展取得成果 161

第二节 2014-2016年中国城市商业银行经营状况分析 171

一、2016年中国城市商业银行运营特点分析 171

二、2016年中国城市商业银行盈利能力分析 172

三、2014-2016年中国城市商业银行经营规模分析 176

四、2014-2016年中国城市商业银行风险控制能力 180

第三节 2014-2016年利率市场化与城市商业银行应对策略 183

一、中国实施利率市场化的重要意义 183

二、利率市场化的进程及影响因素分析 184

三、中国利率市场化对城市商业银行的影响 186

四、中国城商行应对利率市场化的策略分析 188

第四节中国发展战略性新兴产业对城市商业银行影响分析 191

一、发展战略性新兴产业与金融业关系 191

二、战略性新兴产业为城市商业银行带来的机遇 192

三、发展战略性新兴产业城市商业银行面临的挑战 193

四、发展战略性新兴产业城市商业银行的应对策略 194

第五节 2014-2016年中国城市商业银行存在的问题分析 196

一、中国城市商业银行面临的经营压力与困境 196

二、城商行开展中小企业融资业务面临的问题 197

三、产权制度成为中国城商行发展的重大瓶颈 198

四、城市商业银行的战略管理存在五大误区 200

五、中国城市商业银行快速扩张面临的问题 203

六、城商行内部控制建设仍然存在明显不足 206

第六节 2014-2016年中国城市商业银行发展的对策分析 208

一、国内城市商业银行理性发展的策略选择 208

二、加大对中国城市商业银行发展政策支持 211

三、推动中国城市商业银行发展的策略分析 212

四、城市商业银行开展中小企业融资业务策略 213

五、城市商业银行与企业文化关联性发展战略 214

第四章 2014-2016年中国城市商业银行改革发展分析 221

第一节 2014-2016年中国城市商业银行改革发展概况 221

一、中国城市商业银行发展的三次蜕变 221

二、地方政府在城商行改革发展中的定位 223

三、欧美社区银行发展对城商行改革借鉴意义 223

第二节 2014-2016年中国城市商业银行改制上市分析 232

一、城商行公开上市的必要性和可行性透析 232

二、中国城市商业银行上市的基本条件简析 234

三、城商行改制上市中需重点关注的问题 236

四、中国城市商业银行改制上市路径分析 239

五、2016年中国城商行IPO项目暂遭搁置 240

第三节 2014-2016年中国城市商业银行的并购重组分析 241

一、中国城市商业银行并购形式与现状 241

二、中国城市商业银行并购重组的特征 243

三、国内城市商业银行的并购战略分析 245

四、城市商业银行联合重组的相关解析 247

五、加快城市商业银行战略重组的建议 248

第五章 2014-2016年中国城市商业银行主要业务分析 249

第一节中国城市商业银行负债业务分析 249

一、银行负债业务的概念和构成 249

二、城市商业银行存款业务发展概况 251

三、阻碍城商行存款业务发展的双因素 252

四、推进城商行存款业务发展对策分析 252

五、城市商业银行负债业务规避风险对策 254

第二节中国城市商业银行资产业务分析 256

一、商业银行资产业务的种类 256

二、制约城商业行消费信贷业务发展因素 257

三、2016年众多城商行贷款业务逆市而上 259

四、2016年中国城商行意在小企业贷款 262

五、加快城市商业银行发展消费信贷对策 262

第三节中国城市商业银行中间业务分析 264

一、银行中间业务的定义及分类 264

二、中国城市商业银行中间业务发展概述 265

三、城市商业银行中间业务发展的关键问题 269

四、城市商业银行发展中间业务的对策措施 270

五、经济落后地区城商行发展中间业务建议 271

第四节中国城市商业银行国际业务分析 274

一、商业银行国际业务范围与经营目标 274

二、中国城市商业银行国际业务发展现状 276

三、中国城商行发展国际业务的优势分析 276

四、中国城商行发展国际业务面临的瓶颈 278

五、中国城商行发展国际业务的出路选择 279

第五节中国城市商业银行理财业务分析 282

一、中国城市商业银行理财业务发展概况 282

二、中国城市商业银行理财业务发展优势 282

三、城商行理财产品的发行能力明显提升 283

四、城市商业银行理财业务发展对策分析 285

五、城市商业银行理财策略的具体实施 289

第六节中国城市商业银行信用卡业务分析 290

一、2016年中国银行卡业务发展态势分析 290

二、信用卡业务成为城商行必要战略阵地 293

三、公务卡消费是城商行信用卡盈利重要来源 293

四、个人消费信贷成为城商行信用卡发展方向 294

五、循环信贷开创城商行信用卡特色服务时代 295

第六章 2014-2016年中国城市商业银行经营战略分析 296

第一节 2014-2016年城市商业银行的跨区域经营现状 296

一、城市商业银行跨区域经营的前提条件 296

二、中国城商行跨区经营热衷发达地区 297

三、中国城商行跨区域经营的典型范例分析 297

四、2016年城市商业银行跨区域经营迎高潮 299

五、城市商业银行跨区域经营面临的挑战 299

第二节中国城市商业银行跨区域合作的模式探讨 300

一、南京银行与日照商行的合作模式解析 300

二、城商行跨区合作带来的机遇与挑战 302

三、城商行跨区合作应重点关注的要点 302

四、城商行跨区域合作的其他途径分析 303

第三节中国优质城市商业银行的经营战略评析 306

一、正确把握市场定位创新经营机制 306

二、树立牢固跨区域经营的战略思想 306

三、完善管理机制和市场激励机制 306

第四节中国城市商业银行特色化经营策略分析 307

一、城市商业银行特色化经营的必要性 307

二、城市商业银行特色化经营面临的挑战 309

三、城市商业银行特色化经营的路径选择 310

四、城市商业银行特色化经营的实施策略 314

第五节中国城市商业银行的经营模式深入分析 314

一、城市商业银行发展初期的艰难探索 314

二、城市商业银行日渐成熟的主动探索 316

三、城商行市场化经营模式的完整构建 320

第七章 2014-2016年中国重点区域城市商业银行分析 327

第一节 2014-2016年长三角城市商业银行发展状况 327

一、长三角地区城市商业银行走在全国前沿 327

二、长三角城商行区域合作发展面临的难题 327

三、长三角城商行区域合作发展的对策分析 328

四、长三角城市商业银行竞争力提高措施 330

第二节 2014-2016年京津冀城市商业银行发展状况 332

一、北京银行开辟出城商行跨越发展新模式 332

二、天津滨海新区成为南北城商行交汇点 339

三、2016年河北省城商行发展迎来高速期 345

第三节 2014-2016年东北三省城市商业银行发展状况 347

一、辽宁沈阳成为跨区域城商行聚集地 347

二、吉林银行树立城商行改革发展典范 349

三、哈尔滨城市商业银行实现战略转型 352

第四节 2014-2016年中部地区城市商业银行发展状况 365

一、2016年湖南省牵手央企设立城商行 365

二、2016年河南城市商业银行集体引资 368

三、2016年湖北城商行合并重组图发展 371

四、构建武汉城市圈区域商业银行探讨 375

第五节 2014-2016年山东省城市商业银行发展状况 376

一、山东城市商业银行跨区域经营现状 376

二、山东城市商业银行跨区域经营存在问题 378

三、山东城市商业银行跨区域经营对策分析 379

第八章 2014-2016年中国城市商业银行竞争与营销分析 382

第一节 2014-2016年城市商业银行竞争形势分析 382

一、中国城市商业银行竞争劣势分析 382

二、中国城市商业银行竞争优势分析 383

三、城市商业银行成为外资参股焦点 384

四、外资全面抢滩本土城商行市场份额 384

第二节提升中国城市商业银行竞争力对策分析 390

一、构建城市商业银行核心竞争力要素 390

二、城市商业银行核心竞争力提升紧迫性 390

三、提升城市商业银行核心竞争力的措施 392

第三节中国城市商业银行市场营销路径分析 393

一、国外商业银行市场营销的经验解析 393

二、中国城市商业银行的营销环境透析 401

三、中国城市商业银行市场营销策略分析 402

四、城市商业银行开展市场营销策略取向 405

第九章 2014-2016年中国城市商业银行经营及竞争力分析 409

第一节北京银行 409

一、银行基本情况 409

二、北京银行竞争优势分析 410

三、2016年银行经营状况分析 410

（一）企业偿债能力分析 410

（二）企业运营能力分析 412

四、2016年银行财务指标分析 416

五、北京银行发展战略及展望 417

第二节南京银行 418

一、银行基本情况 418

二、南京银行竞争优势分析 419

三、2016年银行经营状况分析 420

（一）企业偿债能力分析 420

（二）企业运营能力分析 422

四、2016年银行财务指标分析 425

五、南京银行发展战略及展望 426

第三节宁波银行 426

一、银行基本情况 426

二、宁波银行竞争优势分析 426

三、2016年银行经营状况分析 427

（一）企业偿债能力分析 427

（二）企业运营能力分析 429

四、2016年银行财务指标分析 432

五、宁波银行发展战略及展望 433

第四节上海银行 433

一、银行基本情况 433

二、上海银行经营特色分析 434

三、2016年银行经营状况分析 437

（一）企业偿债能力分析 437

（二）企业运营能力分析 439

四、2016年银行财务指标分析 442

五、上海银行发展战略及展望 443

第五节江苏银行 444

一、银行基本情况 444

二、2016年银行经营状况分析 444

（一）企业偿债能力分析 444

（二）企业运营能力分析 446

三、2016年银行财务指标分析 449

第六节杭州银行 450

一、银行基本情况 450

二、2016年银行经营状况分析 451

（一）企业偿债能力分析 451

（二）企业运营能力分析 453

三、2016年银行财务指标分析 456

四、杭州银行发展战略及展望 457

第七节平安银行 458

一、银行基本情况 458

二、2016年银行经营状况分析 460

（一）企业偿债能力分析 460

（二）企业运营能力分析 462

三、2016年银行财务指标分析 466

四、平安银行发展战略及展望 467

第八节天津银行 467

一、银行基本情况 467

二、2016年银行经营状况分析 468

（一）企业偿债能力分析 468

（二）企业运营能力分析 470

三、2016年银行财务指标分析 473

第九节大连银行 474

一、银行基本情况 474

二、2016年银行经营状况分析 475

（一）企业偿债能力分析 475

（二）企业运营能力分析 477

三、2016年银行财务指标分析 480

四、大连银行发展战略及展望 481

第十节温州银行 482

一、银行基本情况 482

二、2016年银行经营状况分析 484

（一）企业偿债能力分析 484

（二）企业运营能力分析 486

（三）企业盈利能力分析 489

三、温州银行发展战略及展望 490

第十一节福建海峡银行 490

一、银行基本情况 490

二、2016年海峡银行发展大事记 491

三、2016年银行经营状况分析 492

（一）企业偿债能力分析 492

（二）企业运营能力分析 494

（三）企业盈利能力分析 497

四、福建海峡银行发展战略 498

第十二节烟台银行 499

一、银行基本情况 499

二、2016年银行经营状况分析 500

（一）企业偿债能力分析 500

（二）企业运营能力分析 502

（三）企业盈利能力分析 505

三、烟台银行发展战略及展望 506

第十三节河北银行 507

一、银行基本情况 507

二、2016年银行经营状况分析 507

（一）企业偿债能力分析 507

（二）企业运营能力分析 509

（三）企业盈利能力分析 512

三、河北银行发展战略及展望 513

第十四节宁夏银行 515

一、银行基本情况 515

二、2016年银行经营状况分析 516

（一）企业偿债能力分析 516

（二）企业运营能力分析 518

（三）企业盈利能力分析 520

三、宁夏银行发展战略及展望 522

第十五节浙江泰隆商业银行 522

一、银行基本情况 522

二、2016年银行经营状况分析 523

（一）企业偿债能力分析 523

（二）企业运营能力分析 525

（三）企业盈利能力分析 528

三、泰隆商业银行发展战略 529

第十六节汉口银行 529

一、银行基本情况 529

二、2016年银行经营状况分析 530

（一）企业偿债能力分析 530

（二）企业运营能力分析 532

（三）企业盈利能力分析 535

三、汉口银行发展战略及展望 536

第十七节台州银行 537

一、银行基本情况 537

二、2016年银行经营状况分析 538

（一）企业偿债能力分析 538

（二）企业运营能力分析 540

（三）企业盈利能力分析 543

三、台州银行发展战略及展望 544

第十八节重庆银行 545

一、银行基本情况 545

二、重庆银行发展市场定位 545

三、2016年银行经营状况分析 546

（一）企业偿债能力分析 546

（二）企业运营能力分析 548

（三）企业盈利能力分析 551

四、重庆银行发展战略及展望 553

第十九节广西北部湾银行 553

一、银行基本情况 553

二、2016年银行经营状况分析 554

（一）企业偿债能力分析 554

（二）企业运营能力分析 556

（三）企业盈利能力分析 559

三、广西北部湾银行积极打造特色银行 560

第二十节桂林银行 561

一、银行基本情况 561

二、2016年银行经营状况分析 561

（一）企业偿债能力分析 561

（二）企业运营能力分析 563

（三）企业盈利能力分析 566

三、桂林银行未来发展战略及展望 567

第二十一节锦州银行 568

一、银行基本情况 568

二、2016年银行经营状况分析 569

（一）企业偿债能力分析 569

（二）企业运营能力分析 571

（三）企业盈利能力分析 574

三、锦州银行未来发展战略及展望 575

第十章 2017-2022年中国城市商业银行发展趋势分析 576

第一节 2017-2022年中国城市商业银行发展前景展望 576

一、新金融体制下城商行面临挑战与机遇 576

二、中国城市商业银行迈入历史机遇期 580

三、中国城市商业银行IT投入规模预测 583

四、2016年中国城市商业银行发展目标 584

第二节 2017-2022年中国城市商业银行发展趋势分析 585

一、城市商业银行向精品银行发展趋势 585

二、城市商业银行跨区域发展型趋势 586

三、城商行成新区域性商业银行趋势 586

四、城市商业银行松散业务合作型趋势 586

五、城市商业银行被收购或兼并型趋势 586

六、城市商业银行市场退出型趋势分析 587

第十一章 2017-2022年城市商业银行投资机会与风险分析 587（ZY LII）

第一节 2017-2022年中国城市商业银行投资环境分析 587

第二节 2017-2022年城市商业银行投资潜力与策略分析 589

一、城市商业银行投资价值具有比较优势 589

二、城市商业银行投资需关注金融生态环境 590

三、未来中国城市商业银行投资策略及建议 591

第三节 2017-2022年中国城市商业银行风险管理分析 594

一、中国城市商业银行风险管理综述 594

二、城商行风险管理的具体实施策略 600

三、中国城市商业银行信贷风险及控制 602

四、城商行不良资产存在的风险及规避 605（ZY LII）

图表目录：

图表 1 近年来国际银行业主要并购案一览表 37

图表 2 我国银行跨国并购事件一览表 39

图表 3 世界银行排名2014 43

图表 4 2012年3季度-2016年3季度国内生产总值季度累计同比增长率（%） 86

图表 5 2012年9月-2016年9月工业增加值月度同比增长率（%） 87

图表 6 2012年1-9月-2016年1-9月固定资产投资完成额月度累计同比增长率（%） 89

图表 7 2012年9月-2016年9月社会消费品零售总额月度同比增长率（%） 92

图表 8 2016年按收入来源分的全国居民人均可支配收入及占比 93

图表 9 2012年9月-2016年9月出口总额月度同比增长率与进口总额月度同比增长率（%） 94

图表 10 金融机构人民币存贷款基准利率调整表 106

图表 11 2015年年末人口数及其构成 146

图表 12 外资参股的城市商业银行一览 243

图表 13 近3年北京银行股份有限公司资产负债率变化情况 411

图表 14 近3年北京银行股份有限公司产权比率变化情况 412

图表 15 近3年北京银行股份有限公司固定资产周转次数情况 413

图表 16 近3年北京银行股份有限公司流动资产周转次数变化情况 414

图表 17 近3年北京银行股份有限公司总资产周转次数变化情况 415

图表 18 近3年北京银行股份有限公司销售毛利率变化情况 416

图表 19 近3年南京市商业银行股份有限公司资产负债率变化情况 420

图表 20 近3年南京市商业银行股份有限公司产权比率变化情况 421

图表 21 近3年南京市商业银行股份有限公司固定资产周转次数情况 422

图表 22 近3年南京市商业银行股份有限公司流动资产周转次数变化情况 423

图表 23 近3年南京市商业银行股份有限公司总资产周转次数变化情况 424

图表 24 近3年南京市商业银行股份有限公司销售毛利率变化情况 425

图表 25 近3年宁波市商业银行股份有限公司资产负债率变化情况 427

图表 26 近3年宁波市商业银行股份有限公司产权比率变化情况 428

图表 27 近3年宁波市商业银行股份有限公司固定资产周转次数情况 429

图表 28 近3年宁波市商业银行股份有限公司流动资产周转次数变化情况 430

图表 29 近3年宁波市商业银行股份有限公司总资产周转次数变化情况 431

图表 30 近3年宁波市商业银行股份有限公司销售毛利率变化情况 432