2014-2018年中国零售银行市场深度调研及投资策略分析报告
- 报告名称:2014-2018年中国零售银行市场深度调研及投资策略分析报告
- 出版日期:2014-1
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第一章我国零售
银行
业发展环境分析9
第一节 国际银行业发展金融环境分析 9
一 全球资本扩张趋势 9
二 金融重商主义分析 10
三 双重夹击下零售银行业务发展分析 10
第二节 宏观经济环境分析 11
一 银行业相关指标分析 17
二 零售银行业务相关影响因素重点分析 19
三 2010年2013年经济环境- 20
第三节 2013年我国零售银行业发展政策环境分析 24
一 财政政策 24
二 金融货币政策 26
三 汇率政策 31
第四节 -零售银行业务重点关注行业分析 33
一 证券市场发展解析 33
二 房地产 汽车行业回暖 34
第五节 新巴塞尔协议对中资银行未来发展的影响 59
一 新巴塞尔协议对中国银行业的考验 59
二 执行新巴塞尔协议对我国银行业的影响分析 62
1 2013年起部分银行执行新巴塞尔协议 62
2 加强银行系统在遭遇突发事件时抵御风险的能力 62
3 对国内商业银行资本充足率的监管 62
三 新巴塞尔协议与中国商业银行提高资本充足率的对策研究 63
第二章2013年我国零售银行业务总体发展情况分析65
第一节 零售银行业务总体发展情况 65
一 上半年信贷规模扩大,而息差收入下降 65
二 以手续费及佣金为主的中间业务的占比提高 66
三 在衍生金融工具 理财产品创新等方面仍有许多不足 66
第二节 国内零售银行业务市场发展格局分析 67
一 中资银行零售银行业务发展情况 67
二 外资银行在华发展动态分析 70
第三节 国内上市银行零售银行业务对比分析 73
一 商业银行零售业务发展策略分析 73
二 零售银行重点业务同业对比分析 74
1 零售存款业务同业对比分析 74
2 零售贷款业务同业对比分析 75
3 个人理财业务同业对比分析 76
4 信用卡业务同业对比分析 78
三 零售银行业务服务渠道同业对比分析 79
1 手机银行业务 79
2 自助设备投放 80
3 网上银行业务 80
第四节 全国重点省市银行零售业务市场发展状况调查 82
一 上海市 82
二 北京市 84
三 深圳市 84
四 天津市 85
五 重庆市 86
六 其他省市 87
第五节 2012-2013年我国商业银行零售银行业务发展趋势分析 88
第三章零售银行存款业务市场分析及预测92
第一节存款规模分析 92
一 2013年存款数据及解析 92
1 上半年增长迅速 92
2 7月份居民户存款负增长 92
二 上半年经济态势对居民储蓄存款的影响分析 93
第二节 2013年上半年存款结构分析 94
一 人民币各项存款持续增加 94
二 居民户存款呈少增态势 95
三 企业存款增加较多 95
第三节 2013年我国居民储蓄存款特点分析 96
一 货币活期化趋势明显 96
二 再现储蓄“搬家”现象 97
第四节 2013年2010我国商业银行存款市场发展预测 98
第四章2012-2013年我国商业银行存款产品创新研究100
第一节 国外商业银行存款产品设计 100
一 国外商业银行存款产品设计与创新研究 100
二 国外商业银行存款产品设计的特点及对我国的借鉴 101
第二节 我国商业银行存款产品设计 103
一 我国商业银行存款产品及其特点 103
二 近年我国商业银行存款产品创新及其评价 104
第三节 2013年我国商业银行存款产品设计创新研究 107
一 中外商业银行存款产品设计的差异分析 107
二 2013年我国商业银行存款产品设计的背景分析 111
三 我国商业银行存款产品设计的创新研究 112
第五章零售银行贷款业务市场分析及预测114
第一节 2013年上半年信贷数据及特点解析 114
一 上半年信贷资金主要集中于政府投资 114
二 空转资金占今年新增信贷资金的20%左右 114
三 票据融资与短期贷款替代关系 114
四 7月份个人信贷业务发展趋势抬头 115
第二节 上半年个人消费信贷业务主要拉动因素分析 116
一 资本市场异常活跃 116
二 经济转暖激发个人消费活力 117
第三节 零售银行个人经营性贷款发展的市场机遇分析 117
一 个人经营性贷款市场机遇分析 117
二 个人经营性贷款的客户定位分析 119
第四节 金融脱媒现象分析 119
一 间接融资比例下降趋势不可逆转 120
二 金融脱媒对我国商业银行业的压力已经显现 120
三 金融脱媒背景下我国银行业经营模式转型分析 121
四 上半年汽车金融公司市场占有率首次超过商业银行 123
第五节 下半年货币信贷增速运行预测 125
一 下半年个人信贷将成主力 125
二 货币供应保持较快增长具备有利条件 126
三 下半年存贷款结构将有所优化 126
四 2013年新增贷款绝对额依然不低 127
第六章零售银行中间业务市场分析及预测129
第一节 中间业务市场整体分析 129
一 2013年上半年商业银行中间业务总体运行分析 129
1 中间业务占比快速增加 129
2 中间业务多元盈利格局正逐步形成 129
3 代销基金业务下降明显 129
4 理财和代理保险等业务量上升 130
二 各行中间业务均有较大突破 131
三 下半年中间业务面临较大挑战 131
第二节 我国商业银行中间业务细分分析 131
一 商业银行第三方存管业务对比分析 132
1 股份制银行间第三方存管业务竞争激烈 132
2 股份制商业银行第三方存款业务特点比较 132
二 商业银行基金代销业务对比分析 133
1 银行基金代销业务收入下降 133
2 银行垄断的基金销售模式正被多元化渠道弱化 134
三 商业银行银保业务对比分析 134
1 银保业务成为银行利润新增长点 134
2 2013年上半年银保业务动态监测 135
四 2013年上半年短期融资券发行情况与利差分析 135
第三节 20122013年我国商业银行中间业务发展SWOT分析 140
一 优势分析 140
二 劣势分析 141
三 机遇分析 142
四 挑战分析 142
第四节 未来我国商业银行中间业务发展对策分析 145
一 走差异化道路 145
二 建立科学管理体系 145
三 培养高素质人才 145
第七章2012-2013年私人银行业务发展现状及趋势预测147
第一节 中国私人银行业务发展现状 147
一 私人银行业务发展前景广阔 147
二 私人银行业务需要专业化经营 154
三 私人银行业务经营模式有待进一步完善 154
第二节 设立私人银行专营机构的意义与重要作用 157
一 建立和完善低 中 高端客户相结合的零售银行服务体系 157
二 改善国内银行的收入结构 157
三 建立健全私人银行风险管理体系,完善内部控制制度 158
四 加强国内商业银行成本控制和核算管理 158
五 培养专业高素质的营销队伍 158
第三节 国内商业银行设立私人银行专营机构的可行性分析 159
一 商业银行综合实力显著增强 159
二 私人银行业务体系已基本形成 159
三 私人银行业务具备较有效的内部控制和风险管理制度 159
第四节 国内商业银行私人银行业务专营化经营案例分析 160
一 探索私人银行专营机构的运作模式 160
二 强化私人银行业务风险控制体制 160
三 加强私人银行业务系统基础设施建设 161
四 加强与国际先进银行建立深层次私人银行业务合作 161
第八章我国零售银行消费者偏好分析162
第一节 零售银行消费者偏好分析 162
第二节 零售银行消费者偏好分析的价值体现 162
一 消费者偏好是决定银行产品价值的关键因素 162
二 消费者偏好分析是体现市场细分的主要内容 163
三 消费者偏好分析是银行实现差异化服务的坚实基础 163
四 消费者偏好分析是国内银行提升竞争力的重要手段 164
第三节 零售银行消费者偏好的分析方法 164
一 零售银行消费者偏好的分类 165
1 显性偏好 165
2 隐性偏好 165
3 未来偏好 166
二 构建零售银行消费者偏好指标体系 167
三 零售银行消费者偏好的主要研究方法 168
第四节 运用零售银行消费者偏好分析实施差异化策略 168
第九章中国商业银行零售客户终身价值管理分析170
第一节 银行业零售客户终身价值应用现状 170
一 客户识别现状 170
二 客户维系现状 170
三 客户区分现状 171
第二节 中国商业银行零售客户终身价值构成因素分析 172
第三节 中国商业银行零售客户终身价值的影响因素 173
一 个人因素对于客户终身价值的影响 173
二 微观环境对商业银行零售客户终身价值的影响 175
三 宏观环境对商业银行零售客户终身价值的影响 177
第四节 2012-2013年我国零售银行客户价值开发策略分析 178
第十章2012-2013年零售银行渠道建设情况分析180
第一节 2013年上半年我国零售银行渠道建设现状 180
第二节 提升商业银行零售渠道竞争力的策略分析 181
一 优化网点网络体系 181
二 产品创新提升销售成功率 182
三 构建营销服务平台 182
四 加快流程再造以及渠道整合 182
五 注重信息反馈 183
六 打造高素质人才体系 183
第三节 我国零售银行网点建设分析 184
一 我国零售银行网点建设的现状及不足 184
二 国外银行业先进经验分析 184
三 网点建设的决定因素分析 185
四 未来物理网点选择及转型研究 185
第四节 我国商业银行财富管理中心建设情况 189
一 我国财富管理中心建设及业务发展情况分析 189
1 国内银行财富管理中心建设情况分析 189
2 财富客户服务需求调研 190
二 我国商业银行财富管理中心理财业务核心竞争力分析 190
1 业务模式整合 190
2 产品研发 191
3 市场开拓 191
4 服务提升 192
5 专家团队建设 192
6 风险管理 193
三 财富中心财富管理业务模式分析 193
1 以专业理财为基础,打造特色理财规划核心竞争力 194
2 以优质服务为支持,确保客户利益最大化 194
3 以特色活动为手段,提高高端客户忠诚度 194
4 以“走出去”营销为辅助,大力挖掘高端潜力客户 195
四 我国商业银行财富管理中心业务改进举措分析 195
1 建议制定专属理财预约制度,凸现财富中心管理优势 195
2 建议增加理财经理的后备支持,确保理财经理专业理财 195
3 建议实行高端客户推荐制度,确保高端客户的稳定积累 195
第十一章2012-2013年我国零售银行定价策略分析197
第一节 我国零售银行业务定价权变迁分析 197
一 定价权归属的背景 197
二 商业银行中间业务价格的内容及其定价的目标 197
第二节 商业银行定价原则分析 198
一 实现利润最大化 198
二 提高市场份额 198
三 适应价格竞争 198
四 筛选客户 199
第三节 我国商业银行零售银行业务产品定价存在的问题 199
一 客户对商业银行中间业务产品定价存在误区 199
二 忽视产品和服务成本核算的重要性 199
三 传统的中间业务产品定价体制缺乏弹性 200
第四节 2012-2013年我国商业银行零售银行业务产品合理定价的对策 200
一 建立会计核算体系,推行全面成本管理 200
二 实施市场细分 200
三 建立中间业务的监督机制 201
第一节 国际银行业发展金融环境分析 9
一 全球资本扩张趋势 9
二 金融重商主义分析 10
三 双重夹击下零售银行业务发展分析 10
第二节 宏观经济环境分析 11
一 银行业相关指标分析 17
二 零售银行业务相关影响因素重点分析 19
三 2010年2013年经济环境- 20
第三节 2013年我国零售银行业发展政策环境分析 24
一 财政政策 24
二 金融货币政策 26
三 汇率政策 31
第四节 -零售银行业务重点关注行业分析 33
一 证券市场发展解析 33
二 房地产 汽车行业回暖 34
第五节 新巴塞尔协议对中资银行未来发展的影响 59
一 新巴塞尔协议对中国银行业的考验 59
二 执行新巴塞尔协议对我国银行业的影响分析 62
1 2013年起部分银行执行新巴塞尔协议 62
2 加强银行系统在遭遇突发事件时抵御风险的能力 62
3 对国内商业银行资本充足率的监管 62
三 新巴塞尔协议与中国商业银行提高资本充足率的对策研究 63
第二章2013年我国零售银行业务总体发展情况分析65
第一节 零售银行业务总体发展情况 65
一 上半年信贷规模扩大,而息差收入下降 65
二 以手续费及佣金为主的中间业务的占比提高 66
三 在衍生金融工具 理财产品创新等方面仍有许多不足 66
第二节 国内零售银行业务市场发展格局分析 67
一 中资银行零售银行业务发展情况 67
二 外资银行在华发展动态分析 70
第三节 国内上市银行零售银行业务对比分析 73
一 商业银行零售业务发展策略分析 73
二 零售银行重点业务同业对比分析 74
1 零售存款业务同业对比分析 74
2 零售贷款业务同业对比分析 75
3 个人理财业务同业对比分析 76
4 信用卡业务同业对比分析 78
三 零售银行业务服务渠道同业对比分析 79
1 手机银行业务 79
2 自助设备投放 80
3 网上银行业务 80
第四节 全国重点省市银行零售业务市场发展状况调查 82
一 上海市 82
二 北京市 84
三 深圳市 84
四 天津市 85
五 重庆市 86
六 其他省市 87
第五节 2012-2013年我国商业银行零售银行业务发展趋势分析 88
第三章零售银行存款业务市场分析及预测92
第一节存款规模分析 92
一 2013年存款数据及解析 92
1 上半年增长迅速 92
2 7月份居民户存款负增长 92
二 上半年经济态势对居民储蓄存款的影响分析 93
第二节 2013年上半年存款结构分析 94
一 人民币各项存款持续增加 94
二 居民户存款呈少增态势 95
三 企业存款增加较多 95
第三节 2013年我国居民储蓄存款特点分析 96
一 货币活期化趋势明显 96
二 再现储蓄“搬家”现象 97
第四节 2013年2010我国商业银行存款市场发展预测 98
第四章2012-2013年我国商业银行存款产品创新研究100
第一节 国外商业银行存款产品设计 100
一 国外商业银行存款产品设计与创新研究 100
二 国外商业银行存款产品设计的特点及对我国的借鉴 101
第二节 我国商业银行存款产品设计 103
一 我国商业银行存款产品及其特点 103
二 近年我国商业银行存款产品创新及其评价 104
第三节 2013年我国商业银行存款产品设计创新研究 107
一 中外商业银行存款产品设计的差异分析 107
二 2013年我国商业银行存款产品设计的背景分析 111
三 我国商业银行存款产品设计的创新研究 112
第五章零售银行贷款业务市场分析及预测114
第一节 2013年上半年信贷数据及特点解析 114
一 上半年信贷资金主要集中于政府投资 114
二 空转资金占今年新增信贷资金的20%左右 114
三 票据融资与短期贷款替代关系 114
四 7月份个人信贷业务发展趋势抬头 115
第二节 上半年个人消费信贷业务主要拉动因素分析 116
一 资本市场异常活跃 116
二 经济转暖激发个人消费活力 117
第三节 零售银行个人经营性贷款发展的市场机遇分析 117
一 个人经营性贷款市场机遇分析 117
二 个人经营性贷款的客户定位分析 119
第四节 金融脱媒现象分析 119
一 间接融资比例下降趋势不可逆转 120
二 金融脱媒对我国商业银行业的压力已经显现 120
三 金融脱媒背景下我国银行业经营模式转型分析 121
四 上半年汽车金融公司市场占有率首次超过商业银行 123
第五节 下半年货币信贷增速运行预测 125
一 下半年个人信贷将成主力 125
二 货币供应保持较快增长具备有利条件 126
三 下半年存贷款结构将有所优化 126
四 2013年新增贷款绝对额依然不低 127
第六章零售银行中间业务市场分析及预测129
第一节 中间业务市场整体分析 129
一 2013年上半年商业银行中间业务总体运行分析 129
1 中间业务占比快速增加 129
2 中间业务多元盈利格局正逐步形成 129
3 代销基金业务下降明显 129
4 理财和代理保险等业务量上升 130
二 各行中间业务均有较大突破 131
三 下半年中间业务面临较大挑战 131
第二节 我国商业银行中间业务细分分析 131
一 商业银行第三方存管业务对比分析 132
1 股份制银行间第三方存管业务竞争激烈 132
2 股份制商业银行第三方存款业务特点比较 132
二 商业银行基金代销业务对比分析 133
1 银行基金代销业务收入下降 133
2 银行垄断的基金销售模式正被多元化渠道弱化 134
三 商业银行银保业务对比分析 134
1 银保业务成为银行利润新增长点 134
2 2013年上半年银保业务动态监测 135
四 2013年上半年短期融资券发行情况与利差分析 135
第三节 20122013年我国商业银行中间业务发展SWOT分析 140
一 优势分析 140
二 劣势分析 141
三 机遇分析 142
四 挑战分析 142
第四节 未来我国商业银行中间业务发展对策分析 145
一 走差异化道路 145
二 建立科学管理体系 145
三 培养高素质人才 145
第七章2012-2013年私人银行业务发展现状及趋势预测147
第一节 中国私人银行业务发展现状 147
一 私人银行业务发展前景广阔 147
二 私人银行业务需要专业化经营 154
三 私人银行业务经营模式有待进一步完善 154
第二节 设立私人银行专营机构的意义与重要作用 157
一 建立和完善低 中 高端客户相结合的零售银行服务体系 157
二 改善国内银行的收入结构 157
三 建立健全私人银行风险管理体系,完善内部控制制度 158
四 加强国内商业银行成本控制和核算管理 158
五 培养专业高素质的营销队伍 158
第三节 国内商业银行设立私人银行专营机构的可行性分析 159
一 商业银行综合实力显著增强 159
二 私人银行业务体系已基本形成 159
三 私人银行业务具备较有效的内部控制和风险管理制度 159
第四节 国内商业银行私人银行业务专营化经营案例分析 160
一 探索私人银行专营机构的运作模式 160
二 强化私人银行业务风险控制体制 160
三 加强私人银行业务系统基础设施建设 161
四 加强与国际先进银行建立深层次私人银行业务合作 161
第八章我国零售银行消费者偏好分析162
第一节 零售银行消费者偏好分析 162
第二节 零售银行消费者偏好分析的价值体现 162
一 消费者偏好是决定银行产品价值的关键因素 162
二 消费者偏好分析是体现市场细分的主要内容 163
三 消费者偏好分析是银行实现差异化服务的坚实基础 163
四 消费者偏好分析是国内银行提升竞争力的重要手段 164
第三节 零售银行消费者偏好的分析方法 164
一 零售银行消费者偏好的分类 165
1 显性偏好 165
2 隐性偏好 165
3 未来偏好 166
二 构建零售银行消费者偏好指标体系 167
三 零售银行消费者偏好的主要研究方法 168
第四节 运用零售银行消费者偏好分析实施差异化策略 168
第九章中国商业银行零售客户终身价值管理分析170
第一节 银行业零售客户终身价值应用现状 170
一 客户识别现状 170
二 客户维系现状 170
三 客户区分现状 171
第二节 中国商业银行零售客户终身价值构成因素分析 172
第三节 中国商业银行零售客户终身价值的影响因素 173
一 个人因素对于客户终身价值的影响 173
二 微观环境对商业银行零售客户终身价值的影响 175
三 宏观环境对商业银行零售客户终身价值的影响 177
第四节 2012-2013年我国零售银行客户价值开发策略分析 178
第十章2012-2013年零售银行渠道建设情况分析180
第一节 2013年上半年我国零售银行渠道建设现状 180
第二节 提升商业银行零售渠道竞争力的策略分析 181
一 优化网点网络体系 181
二 产品创新提升销售成功率 182
三 构建营销服务平台 182
四 加快流程再造以及渠道整合 182
五 注重信息反馈 183
六 打造高素质人才体系 183
第三节 我国零售银行网点建设分析 184
一 我国零售银行网点建设的现状及不足 184
二 国外银行业先进经验分析 184
三 网点建设的决定因素分析 185
四 未来物理网点选择及转型研究 185
第四节 我国商业银行财富管理中心建设情况 189
一 我国财富管理中心建设及业务发展情况分析 189
1 国内银行财富管理中心建设情况分析 189
2 财富客户服务需求调研 190
二 我国商业银行财富管理中心理财业务核心竞争力分析 190
1 业务模式整合 190
2 产品研发 191
3 市场开拓 191
4 服务提升 192
5 专家团队建设 192
6 风险管理 193
三 财富中心财富管理业务模式分析 193
1 以专业理财为基础,打造特色理财规划核心竞争力 194
2 以优质服务为支持,确保客户利益最大化 194
3 以特色活动为手段,提高高端客户忠诚度 194
4 以“走出去”营销为辅助,大力挖掘高端潜力客户 195
四 我国商业银行财富管理中心业务改进举措分析 195
1 建议制定专属理财预约制度,凸现财富中心管理优势 195
2 建议增加理财经理的后备支持,确保理财经理专业理财 195
3 建议实行高端客户推荐制度,确保高端客户的稳定积累 195
第十一章2012-2013年我国零售银行定价策略分析197
第一节 我国零售银行业务定价权变迁分析 197
一 定价权归属的背景 197
二 商业银行中间业务价格的内容及其定价的目标 197
第二节 商业银行定价原则分析 198
一 实现利润最大化 198
二 提高市场份额 198
三 适应价格竞争 198
四 筛选客户 199
第三节 我国商业银行零售银行业务产品定价存在的问题 199
一 客户对商业银行中间业务产品定价存在误区 199
二 忽视产品和服务成本核算的重要性 199
三 传统的中间业务产品定价体制缺乏弹性 200
第四节 2012-2013年我国商业银行零售银行业务产品合理定价的对策 200
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二 实施市场细分 200
三 建立中间业务的监督机制 201
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- 2013-2017年中国邮政储蓄行业运营态势与市场研究报告
- 2014-2019年中国各大银行网上银行行业前景研究与投资前景评估报告
- 2007-2008年中国第三方电子支付市场研究年度报告
- 2012-2016年中国商业银行动产质押业务行业市场运行情况及投资前景分析报告
- 2014-2019年中国直销银行市场深度研究与产业竞争现状报告
- 2008-2009年中国银行个人理财产品市场研究年度报告