2014-2020年中国小额贷款市场研究与投资前景预测报告

报告名称：2014-2020年中国小额贷款市场研究与投资前景预测报告
出版日期：2014-4
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第一部分行业发展概述

第一章 2014-2020年中国 小额贷款 市场综述 1

第一节小额贷款行业相关概述 1
一、小额贷款的定义 1
二、小额贷款的特点 1
三、小额贷款的发展意义 2
四、本节小结 3

第二节小额贷款发展概况 3
一、小额贷款发展背景 3
二、小额贷款发展历程 6
三、小额贷款行业竞争力分析 12
四、本节小结 13

第三节小额贷款机构投资要点 14
一、小额贷款机构的设立性质 14
二、小额贷款机构的设立要求 15
三、小额贷款机构的组织架构 15
四、小额贷款机构的业务流程 16
五、小额贷款机构的竞争对手 16
六、小额贷款机构的利率下调 18
七、本节小结 19

第四节本章小结 19

第二章 2014-2020年中国小额贷款行业运行环境分析 21

第一节小额贷款行业发展的主要政策环境 21
一、小额贷款行业的监管体制 21
二、小额贷款行业的主要政策 35
三、小额贷款行业的部门规章 58
四、小额贷款行业的政策缺陷 65
五、小额贷款监管及政策建议 69
六、本节小结 70

第二节小额贷款行业发展的经济环境分析 70
一、国内经济增长情况及趋势预测 70
二、国内产业经济环境分析 80
三、本节小结 83

第三节小额贷款行业发展的货币环境分析 85
一、国内信贷环境运行分析 85
二、央行信贷收缩政策影响 86
三、央行货币政策前瞻 88
四、国内个人贷款环境分析 90
五、货币供应数据分析 93
六、本节小结 96

第四节货币银行数据 99
一、货币当局资产负债表 99
二、金融机构资产负债表 106
三、存款性公司概览 111
四、其他存款性公司资产负债表 117
五、金融机构信贷收支 126
1、中资全国性四家大型银行人民币信贷收支表 126
2、中资全国大型银行人民币信贷收支表 137
3、中资全国性小型银行人民币信贷收支表 149

第五节当前环境形势下行业议价能力分析 161
一、小额贷款公司对商业银行的议价能力 161
二、小额贷款公司对资金需求者议价能力 161
三、本节小结 162

第六节本章小结 163

第三章 2014-2020年国外小额贷款行业发展及经验分析 164

第一节国外小额贷款发展历程 164
一、国外小额贷款的起源 164
二、国外小额贷款的发展模式 164
三、国外小额贷款发展趋势分析 166
四、本节小结 180

第二节孟加拉国小额贷款发展经验分析 181
一、孟加拉国乡村银行发展规模 181
二、孟加拉国乡村银行运作模式 181
三、孟加拉国乡村银行成功经验 182
四、孟加拉国乡村银行对我国小额贷款的启示 184
五、本节小结 186

第三节玻利维亚小额贷款发展经验分析 186
一、玻利维亚阳光银行发展历程 186
二、玻利维亚阳光银行运作模式 188
三、玻利维亚阳光银行创新机制 189
四、玻利维亚阳光银行对我国小额贷款的启示 191
五、本节小结 193

第四节印尼小额贷款发展经验分析 193
一、印尼人民银行小额贷款运作模式 193
二、印尼人民银行小额贷款产品情况 196
三、印尼人民银行小额贷款业务流程 197
四、印尼人民银行小额贷款组织管理 197
五、印尼人民银行小额贷款支持系统 200
六、印尼人民银行小额贷款启示和建议 200
七、本节小结 202

第五节印度小额贷款发展经验分析 202
一、印度小额贷款项目分析 202
二、印度小额贷款机构分析 206
三、印度小额贷款风险分析 207
四、印度小额贷款发展经验分析 208
五、本节小结 214

第六节国际小额贷款技术经验分析 214
一、小组贷款技术应用分析 214
二、动态激励机制建设分析 215
三、定期还款计划制度革新 215
四、本节小结 216

第七节本章小结 216

第二部分行业竞争格局

第四章 2014-2020年中国小额贷款机构业务竞争格局 219

第一节国内小额贷款机构类型 219
一、小额贷款机构的分类 219
二、各小额贷款机构市场份额 219
三、本节小结 220

第二节国内小额贷款公司发展分析 221
一、小额贷款公司的运营分析 221
二、小额贷款公司的发展规模 222
三、小额贷款公司的业务分析 223
四、小额贷款公司的盈利分析 223
五、小额贷款公司的存在问题 224
六、小额贷款公司改制村镇银行动向 225
七、小额贷款公司的发展方向 226
八、本节小结 228

第三节国家开发银行小额贷款业务分析 228
一、国开行小额贷款业务特点 228
二、国开行小额贷款业务对象 229
三、国开行小额贷款业务模式 229
四、国开行小额贷款产品分析 231
五、国开行小额贷款业务规模 232
六、国开行小额贷款业务机制 232
七、国开行小额贷款案例分析 234
八、本节小结 235

第四节中国农业银行小额贷款业务分析 236
一、农业银行小额贷款业务特点 236
二、农业银行小额贷款业务对象 237
三、农业银行小额贷款业务模式 237
四、农业银行小额贷款产品分析 238
五、农业银行小额贷款业务规模 239
六、农业银行小额贷款业务风险管理技术 240
七、农业银行小额贷款案例分析 241
八、本节小结 252

第五节中国邮政储蓄银行小额贷款业务分析 253
一、邮政储蓄银行小额贷款业务介绍 253
二、邮政储蓄银行“小额贷款批发中心” 253
三、邮政储蓄银行“信誉村”模式创新 257
四、邮政储蓄银行小额贷款业务规模 259
五、邮政储蓄银行小额贷款业务利率 262
六、邮政储蓄银行小额贷款业务优劣势 264
七、本节小结 266

第六节农村商业银行、合作银行小额贷款业务分析 266
一、农村商业银行、合作银行小额贷款业务地位 266
二、农村商业银行、合作银行小额贷款业务目标 268
三、农村商业银行、合作银行小额贷款投放方式 269
四、农村商业银行、合作银行小额贷款业务模式 272
五、本节小结 276

第七节农村信用社小额贷款业务分析 276
一、农村信用社小额贷款业务介绍 276
二、农村信用社小额贷款业务规模分析 277
三、农村信用社小额贷款业务利率分析 278
四、农村信用社小额贷款业务盈利分析 281
五、农村信用社小额贷款业务优劣势分析 281
六、本节小结 282

第八节其他金融机构小额贷款业务分析 282
一、外资银行在华小额贷款业务 282
二、地方性商业银行小额贷款业务 288
三、新型农村金融机构小额贷款业务 299
四、本节小结 302

第九节其他小额贷款机构业务分析 302
一、典当行小额贷款业务特色 302
二、民间金融小额贷款业务特色 303
三、本节小结 304

第十节不同类型小额贷款机构对比分析 304

第十一节本章小结 307

第五章 2014-2020年中国农村小额贷款市场发展分析 308

第一节中国农村金融市场分析 308
一、农村融资渠道分析 308
二、农村金融体制分析 310
三、本节小结 313

第二节中国农村小额贷款机构业务发展分析 313
一、农村小额贷款公司发展分析 313
二、金融机构农村小额贷款业务发展分析 318
三、本节小结 320

第三节中国农村小额贷款需求及前景分析 321
一、农村小额贷款需求新特点 321
二、农村小额贷款机构调整方向及前景展望 322
三、本节小结 322

第四节本章小结 323

第六章 2014-2020年中国中小企业小额贷款市场分析 324

第一节中小企业规模及分布 324
一、中小企业发展规模 324
二、中小企业地区分布 325
三、本节小结 326

第二节中小企业融资分析 326
一、中小企业融资分析 326
二、中小企业融资担保分析 329
三、中小企业融资行为分析 330
四、影响银行对中小企业贷款因素 331
五、本节小结 332

第三节基于环境因素及时间序列模型的融资需求预测 333
一、2012年中小企业所处行业发展状况分析 333
二、2012年中小企业融资需求区域占比 339
三、2013-2017年中小企业融资需求趋势 342
四、本节小结 343

第四节本章小节 343

第七章 2014-2020年中国重点区域小额贷款发展分析 345

第一节内蒙古小额贷款发展分析 345
一、内蒙古小额贷款政策环境 345
二、内蒙古小额贷款公司发展分析 346
三、内蒙古农信社小额贷款业务分析 346
四、农行内蒙古分行小额贷款业务分析 346
五、内蒙古村镇银行小额贷款业务分析 347
六、内蒙古发行小额贷款创业就业 348
七、本节小结 348

第二节辽宁小额贷款发展分析 349
一、辽宁小额贷款政策环境分析 349
二、辽宁小额贷款公司发展分析 358
三、辽宁农信社小额贷款业务分析 358
四、农行辽宁分行小额贷款业务分析 358
五、辽宁村镇银行小额贷款业务分析 360
六、邮政储蓄银行辽宁分行小额贷款业务分析 360
七、本节小结 360

第三节江苏小额贷款发展分析 361
一、江苏小额贷款政策环境分析 361
二、江苏小额贷款公司发展分析 375
三、江苏农信社小额贷款业务分析 375
四、农行江苏分行小额贷款业务分析 375
五、江苏村镇银行小额贷款业务分析 376
六、邮政储蓄银行江苏分行小额贷款业务分析 376
七、本节小结 377

第四节安徽小额贷款发展分析 377
一、安徽小额贷款政策环境分析 377
二、安徽小额贷款公司发展分析 378
三、安徽农信社小额贷款业务分析 378
四、农行安徽分行小额贷款业务分析 379
五、安徽村镇银行小额贷款业务分析 379
六、邮政储蓄银行安徽分行小额贷款业务分析 380
七、本节小结 380

第五节山西小额贷款发展分析 381
一、山西小额贷款政策环境分析 381
二、山西小额贷款公司发展分析 382
三、山西农信社小额贷款业务分析 382
四、农行山西分行小额贷款业务分析 383
五、山西村镇银行小额贷款业务分析 383
六、邮政储蓄银行山西分行小额贷款业务分析 384
七、本节小结 384

第六节河北小额贷款发展分析 384

一、河北小额贷款政策环境 384
二、河北小额贷款公司发展分析 387
三、河北农信社小额贷款业务分析 387
四、农行河北分行小额贷款业务分析 390
五、河北村镇银行小额贷款业务分析 392
六、邮政储蓄银行河北分行小额贷款业务分析 394
七、本节小结 397

第七节浙江小额贷款发展分析 398
一、浙江小额贷款政策环境分析 398
二、浙江小额贷款公司发展分析 400
三、浙江农信社小额贷款业务分析 400
四、农行浙江分行小额贷款业务分析 402
五、浙江村镇银行小额贷款业务分析 402
六、邮政储蓄银行浙江分行小额贷款业务分析 402
七、本节小结 402

第八节广东小额贷款发展分析 403
一、广东小额贷款政策环境分析 403
二、广东小额贷款公司发展分析 405
三、广东农信社小额贷款业务分析 405
四、农行广东分行小额贷款业务分析 407
五、广东村镇银行小额贷款业务分析 408
六、邮政储蓄银行广东分行小额贷款业务分析 409
七、本节小结 412

第九节江西小额贷款发展分析 412
一、江西小额贷款政策环境分析 412
二、江西小额贷款公司发展分析 413
三、江西农信社小额贷款业务分析 413
四、农行江西分行小额贷款业务分析 415
五、江西村镇银行小额贷款业务分析 417
六、邮政储蓄银行江西分行小额贷款业务分析 418
七、本节小结 418

第十节贵州小额贷款发展分析 418
一、贵州小额贷款政策环境分析 418
二、贵州小额贷款公司发展分析 431
三、贵州农信社小额贷款业务分析 431
四、农行贵州分行小额贷款业务分析 432
五、贵州村镇银行小额贷款业务分析 433
六、邮政储蓄银行贵州分行小额贷款业务分析 433
七、本节小结 434

第十一节广西小额贷款发展分析 434
一、广西小额贷款政策环境分析 434
二、广西小额贷款公司发展分析 443
三、广西农信社小额贷款业务分析 443
四、农行广西分行小额贷款业务分析 445
五、广西村镇银行小额贷款业务分析 446
六、邮政储蓄银行广西分行小额贷款业务分析 449
七、本节小结 452

第十二节湖南小额贷款发展分析 452
一、湖南小额贷款政策环境分析 452
二、湖南小额贷款公司发展分析 453
三、湖南农信社小额贷款业务分析 455
四、农行湖南分行小额贷款业务分析 458
五、湖南村镇银行小额贷款业务分析 459
六、邮政储蓄银行湖南分行小额贷款业务分析 459
七、本节小结 460

第十三节其他省市小额贷款发展分析 460

第十四节本章小节 464

第三部分发展趋势与预测

第八章 2014-2020年中国小额贷款公司竞争对手经营分析 465

第一节中国小额贷款公司竞争分析 465
一、小额贷款公司竞争力分析 465
二、小额贷款公司竞争力评价 466
三、本节小结 469

第二节中国小额贷款公司竞争对手经营分析 470
一、安徽省合肥市德善小额贷款股份有限公司经营分析 470
二、安徽省合肥市国正小额贷款有限公司经营分析 471
三、安徽芜湖汇泽小额贷款股份有限公司经营分析 472
四、江苏无锡市锡山区阿福农村小额贷款有限公司经营分析 472
五、江苏扬中市盛大农村小额贷款有限公司经营分析 473
六、长沙市开福区益商小额贷款有限责任公司 473
七、长沙市岳麓区佳兴小额贷款有限公司 473
八、本节小结 476

第三节本章小结 476

第九章 2014-2018年中国小额贷款行业可持续发展建议与前景预测分析 478

第一节中国小额贷款风险及防范 478
一、小额贷款信用风险分析 478
二、小额贷款管理风险分析 479
三、小额贷款利率风险分析 480
四、本节小结 480

第二节中国小额贷款风险控制技术发展分析 481
一、小额贷款风险控制技术主要应用形式 481
二、团体贷款形式的发展状况 481
三、担保抵押形式的发展状况 482
四、关系型借贷形式的发展状况 483
五、微小企业人工信用分析应用形式的发展状况 484
六、自动化信用评分技术应用形式的发展状况 486
七、本节小结 488

第三节中国小额贷款可持续发展分析 488
一、小额贷款可持续发展分析 488
二、小额贷款可持续发展建议 489
三、本节小结 489

第四节中国小额贷款行业融资分析 490
一、小额贷款行业融资渠道分析 490
二、小额贷款行业融资瓶颈分析 490
三、小额贷款行业融资建议 491
四、本节小结 492

第五节小额贷款行业前景预测 492
一、小额贷款监管体制前瞻 492
二、小额贷款市场供需预测 495
三、小额贷款主体竞争前瞻 495
四、本节小结 497

第六节本章小结 497

图表目录
图表：2012-2013年国内生产总值增长速度 71
图表：2013年规模以上工业增加值增长速度 72
图表：2012-2013年固定资产投资（不含农户）增长速度 74
图表：2013年房地产开发投资增长速度 75
图表：2013年社会消费品零售总额名义增长速度 76
图表：2012-2013年居民消费价格上涨情况 77
图表：2013年工业生产者出厂价格涨跌情况 77
图表：2013年农村居民人均收入实际增长速度 78
图表：2012-2013年城镇居民人均收入实际增长速度 79
图表：2012-2013年我国各层次货币量供应量增速变化趋势 80
图表：2013年1月中国货币供应量 93
图表：2013年2月中国货币供应量 93
图表：2013年3月中国货币供应量 93
图表：2013年4月中国货币供应量 94
图表：2013年5月中国货币供应量 94
图表：2013年6月中国货币供应量 94
图表：2013年7月中国货币供应量 94
图表：2013年8月中国货币供应量 95
图表：2013年9月中国货币供应量 95
图表：2013年10月中国货币供应量 95
图表：2013年11月中国货币供应量 96
图表：2013年12月中国货币供应量 96
图表：2013年1月货币当局资产负债 99
图表：2013年2月货币当局资产负债 99
图表：2013年3月货币当局资产负债 100
图表：2013年4月货币当局资产负债 101
图表：2013年5月货币当局资产负债 101
图表：2013年6月货币当局资产负债 102
图表：2013年7月货币当局资产负债 102
图表：2013年8月货币当局资产负债 103
图表：2013年9月货币当局资产负债 104
图表：2013年10月货币当局资产负债 104
图表：2013年11月货币当局资产负债 105
图表：2013年财务公司资产负债表 106
图表：2013年农村信用社资产负债表 107
图表：2013年外资银行社资产负债表 107
图表：2013年中资小型银行资产负债表 108
图表：2013年中资中型银行资产负债表 109
图表：2013年中资中型银行资产负债表 110
图表：2013年1月存款型公司概览 111
图表：2013年2月存款型公司概览 111
图表：2013年3月存款型公司概览 112
图表：2013年4月存款型公司概览 112
图表：2013年5月存款型公司概览 113
图表：2013年6月存款型公司概览 113
图表：2013年7月存款型公司概览 114
图表：2013年8月存款型公司概览 114
图表：2013年9月存款型公司概览 115
图表：2013年10月存款型公司概览 115
图表：2013年11月存款型公司概览 116
图表：2013年1月其他存款性公司资产负债表 117
图表：2013年2月其他存款性公司资产负债表 118
图表：2013年3月其他存款性公司资产负债表 118
图表：2013年4月其他存款性公司资产负债表 119
图表：2013年5月其他存款性公司资产负债表 120
图表：2013年6月其他存款性公司资产负债表 121
图表：2013年7月其他存款性公司资产负债表 122
图表：2013年8月其他存款性公司资产负债表 123
图表：2013年9月其他存款性公司资产负债表 123
图表：2013年10月其他存款性公司资产负债表 124
图表：2013年11月其他存款性公司资产负债表 125
图表：2013年1月中资全国性四家大型银行人民币信贷收支表 126
图表：2013年2月中资全国性四家大型银行人民币信贷收支表 127
图表：2013年3月中资全国性四家大型银行人民币信贷收支表 128
图表：2013年4月中资全国性四家大型银行人民币信贷收支表 129
图表：2013年5月中资全国性四家大型银行人民币信贷收支表 130
图表：2013年6月中资全国性四家大型银行人民币信贷收支表 131
图表：2013年7月中资全国性四家大型银行人民币信贷收支表 131
图表：2013年8月中资全国性四家大型银行人民币信贷收支表 132
图表：2013年9月中资全国性四家大型银行人民币信贷收支表 133
图表：2013年10月中资全国性四家大型银行人民币信贷收支表 134
图表：2013年11月中资全国性四家大型银行人民币信贷收支表 135
图表：2013年12月中资全国性四家大型银行人民币信贷收支表 136
图表：2013年1月中资全国大型银行人民币信贷收支表 137
图表：2013年2月中资全国大型银行人民币信贷收支表 138
图表：2013年3月中资全国大型银行人民币信贷收支表 139
图表：2013年4月中资全国大型银行人民币信贷收支表 140
图表：2013年5月中资全国大型银行人民币信贷收支表 141
图表：2013年6月中资全国大型银行人民币信贷收支表 142
图表：2013年7月中资全国大型银行人民币信贷收支表 143
图表：2013年8月中资全国大型银行人民币信贷收支表 144
图表：2013年9月中资全国大型银行人民币信贷收支表 145
图表：2013年10月中资全国大型银行人民币信贷收支表 146
图表：2013年11月中资全国大型银行人民币信贷收支表 147
图表：2013年12月中资全国大型银行人民币信贷收支表 148
图表：2013年1月中资全国小型银行人民币信贷收支表 149
图表：2013年2月中资全国小型银行人民币信贷收支表 150
图表：2013年3月中资全国小型银行人民币信贷收支表 151
图表：2013年4月中资全国小型银行人民币信贷收支表 152
图表：2013年5月中资全国小型银行人民币信贷收支表 153
图表：2013年6月中资全国小型银行人民币信贷收支表 154
图表：2013年7月中资全国小型银行人民币信贷收支表 155
图表：2013年8月中资全国小型银行人民币信贷收支表 156
图表：2013年9月中资全国小型银行人民币信贷收支表 157
图表：2013年10月中资全国小型银行人民币信贷收支表 158
图表：2013年11月中资全国小型银行人民币信贷收支表 159
图表：2013年12月中资全国小型银行人民币信贷收支表 160
图表：Bancosol运行机制 188
图表：BRI小额信贷模式 196
图表：截止2013年9月全国小额贷款公司数据统计 222
图表：小额贷款公司的业务流程 223
图表：2013年12月末内蒙古区小额贷款公司数据统计 346
图表：2013年12月末辽宁省小额贷款公司数据统计 358
图表：2013年12月末江苏省小额贷款公司数据统计 375
图表：2013年12月末安徽省小额贷款公司数据统计 378
图表：2013年12月末山西省小额贷款公司数据统计 382
图表：2013年12月末河北省小额贷款公司数据统计 387
图表：2013年12月末浙江省小额贷款公司数据统计 400
图表：2013年12月末广东省省小额贷款公司数据统计 405
图表：2013年12月末江西省小额贷款公司数据统计 413
图表：2013年12月末贵州省小额贷款公司数据统计 431
图表：2013年12月末广西区小额贷款公司数据统计 443
图表：2013年12月末湖南省小额贷款公司数据统计 453
图表：2013年12月末北京市小额贷款公司数据统计 460
图表：2013年12月末天津市小额贷款公司数据统计 460
图表：2013年12月末吉林省小额贷款公司数据统计 461
图表：2013年12月末黑龙江省小额贷款公司数据统计 461
图表：2013年12月末上海市小额贷款公司数据统计 461
图表：2013年12月末福建省小额贷款公司数据统计 461
图表：2013年12月末山东省小额贷款公司数据统计 461
图表：2013年12月末河南省小额贷款公司数据统计 461
图表：2013年12月末湖北省小额贷款公司数据统计 461
图表：2013年12月末海南省小额贷款公司数据统计 462
图表：2013年12月末重庆市小额贷款公司数据统计 462
图表：2013年12月末四川省小额贷款公司数据统计 462
图表：2013年12月末云南省小额贷款公司数据统计 462
图表：2013年12月末西藏省小额贷款公司数据统计 462
图表：2013年12月末陕西省小额贷款公司数据统计 462
图表：2013年12月末甘肃省小额贷款公司数据统计 463
图表：2013年12月末青海省小额贷款公司数据统计 463
图表：2013年12月末宁夏区小额贷款公司数据统计 463
图表：2013年12月末新疆区小额贷款公司数据统计 463
图表：小额贷款公司竞争力评价体系 466
图表：合肥德善小额贷款股份有限公司组织结构图 471
图表：合肥市国正小额贷款有限公司组织结构图 472