2022-2028年中国财富管理金融机构市场发展趋势与投资战略报告

报告名称：2022-2028年中国财富管理金融机构市场发展趋势与投资战略报告
出版日期：2021-12
报告价格：印刷版：8000元电子版：8000元印刷版+电子版：8200元

订购电话：400-700-9383(免长话费) 010-80993936 传真：010-60343813
电子邮箱：[email protected]

下载WORD版本下载PDF版本下载订购协议

财富客户通过手机等移动终端进行自主操作，可实时查看国内外各类金融市场信息和行情数据，根据系统出具的资配方案和产品推荐自主进行资产配置与持仓调整。客户挑选和确认产品组合后，通过身份验证即可实现远程一键下单。与此同时，客户可在线查看持有产品的收益业绩、风险动态和资产波动情况，并根据需要自行进行持仓调整。财富客户还可选择将资产交由人工智能打理，人工智能利用数据模型和后台算法提供个性化的财务规划、财富诊断及智能投顾等服务，并能捕捉全球金融市场的动态数据，实时关注客户资产情况变动，提供智能化市场预警、投资组合配置的调整建议，或者在客户的授权下进行自动调仓。客户的账户以及需求等信息变化将及时地推送至其专属服务客户经理，客户经理借助智能化财富规划和资产配置工具为客户出具专业的资产配置方案，并通过电话外呼、手机银行、远程银行等线上渠道实现在线交流、视频会议、与客户进行及时沟通并出具资产配置建议。以招商银行为代表的领先财富管理机构纷纷推出了财富体检、财富规划、智能投顾等线上资产配置与财富规划工具，通过智能算法提供更动态、更精准的投资组合，并以客户经理与相关客户的远程交互作为线上渠道技术支撑，为客户线上渠道享受财富管理服务提供便……

二、疫情后财富管理机构需打造五大核心制胜能力

1资本市场波动剧烈时，客户对专业财富管理机构的需求增加，金融机构迎来财富管理业务发展的历史机遇

2007-2012年全球领先财富管理机构客户AUM规模及变动

动互联网财富管理发展的建议

1	开展互联网财富管理发展的地区试点	我国可以通过设立财富管理试验区，将财富管理和互联网融合，深入改革，在管理模式、完善法规、税收优惠等方面进行试验创新，为互联网财富管理发展提供先行经验。
2	完善互联网财富管理风险防控制度	通过制定相关的法律条文，明确互联网管理职责，确立各业态的法律法规。通过对互联网财富管理行业的监管，强化互联网财富管理的自我约束力，来有效地防范风险，让财富管理市场朝着有利的方向发展。在对违法违纪的金融机构惩治上，应当制定具体的处罚制度，强化互联网财富管理发展的风险揭示。
3	促进互联网财富管理市场的健康发展	我国应培育财富管理市场的新功能，在互联网财富管理的产品设计上进行创新，通过财富管理公司内部改革，增强企业经营实力和抗风险能力，从而推动互联网财富管理市场的健康发展。

188bet金宝搏网站发布的《2022-2028年中国财富管理金融机构市场发展趋势与投资战略报告》共十四章。首先介绍了中国财富管理金融机构行业市场发展环境、财富管理金融机构整体运行态势等，接着分析了中国财富管理金融机构行业市场运行的现状，然后介绍了财富管理金融机构市场竞争格局。随后，报告对财富管理金融机构做了重点企业经营状况分析，最后分析了中国财富管理金融机构行业发展趋势与投资预测。您若想对财富管理金融机构产业有个系统的了解或者想投资中国财富管理金融机构行业，本报告是您不可或缺的重要工具。

本研究报告数据主要采用国家统计数据，海关总署，问卷调查数据，商务部采集数据等数据库。其中宏观经济数据主要来自国家统计局，部分行业统计数据主要来自国家统计局及市场调研数据，企业数据主要来自于国统计局规模企业统计数据库及证券交易所等，价格数据主要来自于各类市场监测数据库。

报告目录：

第一章 财富管理金融机构行业发展综述

1.1财富管理金融机构行业定义及分类

1.1.1行业定义

1.1.2行业主要产品分类

1.1.3行业主要商业模式

1.2财富管理金融机构行业特征分析

1.2.1产业链分析

1.2.2财富管理金融机构行业在国民经济中的地位

1.2.3财富管理金融机构行业生命周期分析

（1）行业生命周期理论基础

（2）财富管理金融机构行业生命周期

1.3最近3-5年中国财富管理金融机构行业经济指标分析

1.3.1赢利性

1.3.2成长速度

1.3.3附加值的提升空间

1.3.4进入壁垒／退出机制

1.3.5风险性

1.3.6行业周期

1.3.7竞争激烈程度指标

1.3.8行业及其主要子行业成熟度分析

第二章财富管理金融机构行业运行环境分析

2.1财富管理金融机构行业政治法律环境分析

2.1.1行业管理体制分析

2.1.2行业主要法律法规

2.1.3行业相关发展规划

2.2财富管理金融机构行业经济环境分析

2.2.1国际宏观经济形势分析

2.2.2国内宏观经济形势分析

2.2.3产业宏观经济环境分析

2.3财富管理金融机构行业社会环境分析

2.3.1财富管理金融机构产业社会环境

2.3.2社会环境对行业的影响

2.3.3财富管理金融机构产业发展对社会发展的影响

2.4财富管理金融机构行业技术环境分析

2.4.1财富管理金融机构技术分析

2.4.2财富管理金融机构技术发展水平

2.4.3行业主要技术发展趋势

第三章我国财富管理金融机构行业运行分析

3.1我国财富管理金融机构行业发展状况分析

3.1.1我国财富管理金融机构行业发展阶段

3.1.2我国财富管理金融机构行业发展总体概况

五大核心能力（SMART）助力金融机构把握发展机遇，在财富管理行业竞争中脱颖而出

由于家庭状况、财务状况、投资经验、投资目标、风险偏好等的区别，不同客户对财富管理服务的关注点存在较大的差异。疫情过后，财富管理机构迫切需要构建SMART五大核心能力：

服务理念	情过后，客户资产配置及风险管理意识增强，对财富管理业务的需求从“产品需求”转向“定制化资产配置需求”。财富管理机构业务经营应从传统的“产品销售”转向“以客户为中心”的综合服务提供。国内外成功的转型案例源于植根于组织基因的服务理念的改变，在转型过程中需要金融机构从管理层到各级机构进行持续宣贯，不断在日常工作中建立高标准服务流程与要求，进而提升客户的整体服务体验。
服务团队	先的财富管理机构之所以能够为客户提供全方位的资产配置服务，得益于其专业化的服务团队。结合客户分层经营管理要求，构建涵盖营销团队、专业支持团队、各领域团队的差异化客户服务团队。通过设置专属客户经理，持续挖掘中高端客户各类财富管理需求，建立长期互信的合作关系。经验丰富的顾问团队为客户经理服务提供专业支撑，在资产配置建议、复杂产品销售方面，协助客户经理挖掘高净值客户多元化需求，定制专业解决方案。同时，为进一步赋能营销和服务团队，财富管理机构还需配备多样化的团队以满足高净值客户日益复杂和多样化的需求。未来在数字化转型的背景下，专业服务团队可通过远程与线下多元化服务渠道为客户提供触手可及的专业服务。
服务方案	净值客户需求目前日趋多元化、复杂化，且高净值客户对定制化金融产品、税务筹划、财富传承、家族企业管理、资产分配等服务的需求及对非金融资产投资的需求日益增强，对金融机构的综合服务能力提出了较高要求。财富管理机构需要结合客户需求为客户定制一站式综合金融解决方案以客户为中心的服务理念要求财富管理机构转变管理理念，构建闭环式管理链条，实现总分机构的有机联动，管理岗位人员和服务团队实现有机协同。
闭环式管理机制	绩效考核方面，由单一产品销售业绩考核转向以客户价值贡献为导向的考核，关注客户体验和客户服务质量。在内部协同合作方面，构建总分机构的管理和沟通机制，强化管理岗位人员和服务团队的信息反馈与沟通，确保总部的专业支撑能有效传导至各分支机构，各一线服务团队能将客户需求高效传递回总部职能部门。
高效的管理工具	过构建涵盖客户管理、团队管理、营销管理、产品管理等相关系统支持工具，实现管理人员对财富管理业务的过程管控，服务团队更好地借助系统工具为客户提供专业服务。客户需求呈现多元化发展趋势，为满足客户需求，财富管理机构需通过内部联动和外部拓展，有效整合产品和服务资源，构建开放式产品和服务货架，强化综合服务能力。
内部资源整合与协同	富管理业务主责部门统筹财富管理业务发展规划，在收集和分析客户需求后，联动金融机构内部业务部门如资产管理部门、公司金融、投资银行等，为客户提供定制化、具有特色和竞争力的解决方案。
外部合作网络拓展	过与合作机构的广泛合作，有效补充产品和服务资源，持续向客户投放优质金融产品，支撑以客户为中心的定制化资产配置服务。同时，随着海外投资渠道和投资政策的不断开放，更多财富客户以及高净值人群着眼于境外投资与资产配置。疫情过后，客户海外跨地域的资产配置需求将进一步提升。因此，财富管理机构需具备广阔的国际化视野与服务能力。高端财富管理机构的优势在于其具备遍布全球的服务网络与合作资源，借助于全球化的服务渠道，能够为客户配置境外产品和服务，有助于客户进行全球化资产配置，更有利于实现风险和收益的匹配中国财富管理行业处于快速发展阶段，市场环境的复杂化和产品种类的推陈出新使客户对财富管理机构专业化能力要求逐步提升。
支撑资产配置服务	过构建宏观研究、各类金融市场研究、投资策略研究等在内的立体化投研体系，通过扎实的专业知识和深厚的投研基础，及时为客户传导符合市场变化的资产配置策略，帮助客户实现财富管理目标。
支撑产品研发与遴选	投研能力为有效支撑，支持财富管理机构内部产品研发以及外部产品遴选，不断丰富产品货架，为客户提供优质金融产品，从而有效支持以客户为中心的资产配置服务。
金融科技赋能内部团队	富管理业务的逐步发展也要求财富管理机构通过科技赋能，提升内部运营效率。通过构建完善的系统功能，实现对团队、营销、客户的统筹管理，及时洞察工作流程中的关键问题，实现高效及时的调整，有效把控过程管理工作。同时，对于服务团队而言，金融机构应提供营销管理、资产配置等智能化系统工具，专业赋能服务团队的同时帮助顾问更好的了解客户。
金融科技赋能外部客户	疫情影响，人们对无需面对面、零接触的线上金融服务需求将更加强烈。客户对财富管理服务专业度的要求与投资产品的需求日趋多样复杂，对金融机构科技能力提出了较高要求。金融机构应提供专业化的智能资产配置工具、远程财富管理等数字化服务渠道，为客户提供多渠道的智能财富管理服务

3.1.3我国财富管理金融机构行业发展特点分析

3.22015-2019年财富管理金融机构行业发展现状

3.2.12015-2019年我国财富管理金融机构行业市场规模

3.2.22015-2019年我国财富管理金融机构行业发展分析

3.2.32015-2019年中国财富管理金融机构企业发展分析

3.3区域市场分析

3.3.1区域市场分布总体情况

3.3.22015-2019年重点省市市场分析

3.4财富管理金融机构细分产品/服务市场分析

3.4.1细分产品/服务特色

3.4.22015-2019年细分产品/服务市场规模及增速

3.4.3重点细分产品/服务市场前景预测

3.5财富管理金融机构产品/服务价格分析

3.5.12015-2019年财富管理金融机构价格走势

3.5.2影响财富管理金融机构价格的关键因素分析

（1）成本

（2）供需情况

（3）关联产品

（4）其他

3.5.32022-2028年财富管理金融机构产品/服务价格变化趋势

3.5.4主要财富管理金融机构企业价位及价格策略

第四章我国财富管理金融机构所属行业整体运行指标分析

4.12015-2019年中国财富管理金融机构所属行业总体规模分析

4.1.1企业数量结构分析

4.1.2人员规模状况分析

4.1.3行业资产规模分析

4.1.4行业市场规模分析

4.22015-2019年中国财富管理金融机构所属行业产销情况分析

4.2.1我国财富管理金融机构所属行业工业总产值

4.2.2我国财富管理金融机构所属行业工业销售产值

4.2.3我国财富管理金融机构所属行业产销率

4.32015-2019年中国财富管理金融机构所属行业财务指标总体分析

4.3.1行业盈利能力分析

4.3.2行业偿债能力分析

4.3.3行业营运能力分析

4.3.4行业发展能力分析

第五章我国财富管理金融机构行业供需形势分析

5.1财富管理金融机构行业供给分析

5.1.12015-2019年财富管理金融机构行业供给分析

5.1.22022-2028年财富管理金融机构行业供给变化趋势

5.1.3财富管理金融机构行业区域供给分析

5.22015-2019年我国财富管理金融机构行业需求情况

5.2.1财富管理金融机构行业需求市场

5.2.2财富管理金融机构行业客户结构

5.2.3财富管理金融机构行业需求的地区差异

5.3财富管理金融机构市场应用及需求预测

5.3.1财富管理金融机构应用市场总体需求分析

（1）财富管理金融机构应用市场需求特征

（2）财富管理金融机构应用市场需求总规模

5.3.22022-2028年财富管理金融机构行业领域需求量预测

（1）2022-2028年财富管理金融机构行业领域需求产品/服务功能预测

（2）2022-2028年财富管理金融机构行业领域需求产品/服务市场格局预测

5.3.3重点行业财富管理金融机构产品/服务需求分析预测

第六章财富管理金融机构行业产业结构分析

6.1财富管理金融机构产业结构分析

6.1.1市场细分充分程度分析

6.1.2各细分市场领先企业排名

6.1.3各细分市场占总市场的结构比例

6.1.4领先企业的结构分析（所有制结构）

6.2产业价值链条的结构分析及产业链条的整体竞争优势分析

6.2.1产业价值链条的构成

6.2.2产业链条的竞争优势与劣势分析

6.3产业结构发展预测

6.3.1产业结构调整指导政策分析

6.3.2产业结构调整中消费者需求的引导因素

6.3.3中国财富管理金融机构行业参与国际竞争的战略市场定位

6.3.4产业结构调整方向分析

第七章我国财富管理金融机构行业产业链分析

7.1财富管理金融机构行业产业链分析

7.1.1产业链结构分析

7.1.2主要环节的增值空间

7.1.3与上下游行业之间的关联性

7.2财富管理金融机构上游行业分析

7.2.1财富管理金融机构产品成本构成

7.2.22015-2019年上游行业发展现状

7.2.32022-2028年上游行业发展趋势

7.2.4上游供给对财富管理金融机构行业的影响

7.3财富管理金融机构下游行业分析

7.3.1财富管理金融机构下游行业分布

7.3.22015-2019年下游行业发展现状

7.3.32022-2028年下游行业发展趋势

7.3.4下游需求对财富管理金融机构行业的影响

第八章我国财富管理金融机构行业渠道分析及策略

8.1财富管理金融机构行业渠道分析

8.1.1渠道形式及对比

8.1.2各类渠道对财富管理金融机构行业的影响

8.1.3主要财富管理金融机构企业渠道策略研究

8.1.4各区域主要代理商情况

8.2财富管理金融机构行业用户分析

8.2.1用户认知程度分析

8.2.2用户需求特点分析

8.2.3用户购买途径分析

8.3财富管理金融机构行业营销策略分析

8.3.1中国财富管理金融机构营销概况

8.3.2财富管理金融机构营销策略探讨

8.3.3财富管理金融机构营销发展趋势

第九章我国财富管理金融机构行业竞争形势及策略

9.1行业总体市场竞争状况分析

9.1.1财富管理金融机构行业竞争结构分析

（1）现有企业间竞争

（2）潜在进入者分析

（3）替代品威胁分析

（4）供应商议价能力

（5）客户议价能力

（6）竞争结构特点总结

9.1.2财富管理金融机构行业企业间竞争格局分析

9.1.3财富管理金融机构行业集中度分析

9.1.4财富管理金融机构行业SWOT分析

9.2中国财富管理金融机构行业竞争格局综述

9.2.1财富管理金融机构行业竞争概况

（1）中国财富管理金融机构行业竞争格局

（2）财富管理金融机构行业未来竞争格局和特点

（3）财富管理金融机构市场进入及竞争对手分析

9.2.2中国财富管理金融机构行业竞争力分析

（1）我国财富管理金融机构行业竞争力剖析

（2）我国财富管理金融机构企业市场竞争的优势

（3）国内财富管理金融机构企业竞争能力提升途径

9.2.3财富管理金融机构市场竞争策略分析

第十章财富管理金融机构行业领先企业经营形势分析

10.1A公司

10.1.1企业概况

10.1.2企业优势分析

10.1.3产品/服务特色

10.1.4公司经营状况

10.1.5公司发展规划

10.2B公司

10.2.1企业概况

10.2.2企业优势分析

10.2.3产品/服务特色

10.2.4公司经营状况

10.2.5公司发展规划

10.3C公司

10.3.1企业概况

10.3.2企业优势分析

10.3.3产品/服务特色

10.3.4公司经营状况

10.3.5公司发展规划

10.4D公司

10.4.1企业概况

10.4.2企业优势分析

10.4.3产品/服务特色

10.4.4公司经营状况

10.4.5公司发展规划

10.5E公司

10.5.1企业概况

10.5.2企业优势分析

10.5.3产品/服务特色

10.5.4公司经营状况

10.5.5公司发展规划

10.6F公司

10.6.1企业概况

10.6.2企业优势分析

10.6.3产品/服务特色

10.6.4公司经营状况

10.6.5公司发展规划

第十一章2022-2028年财富管理金融机构行业投资前景

11.12022-2028年财富管理金融机构市场发展前景

11.1.12022-2028年财富管理金融机构市场发展潜力

11.1.22022-2028年财富管理金融机构市场发展前景展望

11.1.32022-2028年财富管理金融机构细分行业发展前景分析

11.22022-2028年财富管理金融机构市场发展趋势预测

11.2.12022-2028年财富管理金融机构行业发展趋势

11.2.22022-2028年财富管理金融机构市场规模预测

11.2.32022-2028年财富管理金融机构行业应用趋势预测

11.2.42022-2028年细分市场发展趋势预测

11.32022-2028年中国财富管理金融机构行业供需预测

11.3.12022-2028年中国财富管理金融机构行业供给预测

11.3.22022-2028年中国财富管理金融机构行业需求预测

11.3.32022-2028年中国财富管理金融机构供需平衡预测

11.4影响企业生产与经营的关键趋势

11.4.1市场整合成长趋势

11.4.2需求变化趋势及新的商业机遇预测

11.4.3企业区域市场拓展的趋势

11.4.4科研开发趋势及替代技术进展

11.4.5影响企业销售与服务方式的关键趋势

第十二章2022-2028年财富管理金融机构行业投资机会与风险

12.1财富管理金融机构行业投融资情况

12.1.1行业资金渠道分析

12.1.2固定资产投资分析

12.1.3兼并重组情况分析

12.22022-2028年财富管理金融机构行业投资机会

12.2.1产业链投资机会

12.2.2细分市场投资机会

12.2.3重点区域投资机会

12.32022-2028年财富管理金融机构行业投资风险及防范

12.3.1政策风险及防范

12.3.2技术风险及防范

12.3.3供求风险及防范

12.3.4宏观经济波动风险及防范

12.3.5关联产业风险及防范

12.3.6产品结构风险及防范

12.3.7其他风险及防范

第十三章财富管理金融机构行业投资战略研究

13.1财富管理金融机构行业发展战略研究

13.1.1战略综合规划

13.1.2技术开发战略

13.1.3业务组合战略

13.1.4区域战略规划

13.1.5产业战略规划

13.1.6营销品牌战略

13.1.7竞争战略规划

13.2对我国财富管理金融机构品牌的战略思考

13.2.1财富管理金融机构品牌的重要性

13.2.2财富管理金融机构实施品牌战略的意义

13.2.3财富管理金融机构企业品牌的现状分析

13.2.4我国财富管理金融机构企业的品牌战略

13.2.5财富管理金融机构品牌战略管理的策略

13.3财富管理金融机构经营策略分析

13.3.1财富管理金融机构市场细分策略

13.3.2财富管理金融机构市场创新策略

13.3.3品牌定位与品类规划

13.3.4财富管理金融机构新产品差异化战略

13.4财富管理金融机构行业投资战略研究

13.4.12019年财富管理金融机构行业投资战略

13.4.22022-2028年财富管理金融机构行业投资战略

13.4.32022-2028年细分行业投资战略

第十四章研究结论及投资建议()

14.1财富管理金融机构行业研究结论

14.2财富管理金融机构行业投资价值评估

14.3财富管理金融机构行业投资建议

14.3.1行业发展策略建议

14.3.2行业投资方向建议

14.3.3行业投资方式建议()

报告分类

购买流程

　1．确认需求：您可以通过“站内搜索”或客服人员的协助，确定您需要的报告；
　2．签定协议：确认订购细节，签定订购协议；(下载协议)
　3．款项支付：您可通过银行转帐、支票等形式办理汇款；
　4．发货：收到汇款或凭证后，2至3个工作日内Email报告电子版；款项到帐后，快递报告纸质版及发票。