2016-2022年中国信托行业深度研究与投资前景预测报告

报告名称：2016-2022年中国信托行业深度研究与投资前景预测报告
出版日期：2016-3
报告价格：印刷版：8000元电子版：8000元印刷版+电子版：8200元

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2014年末，68家信托公司管理的信托资产规模和经营业绩（收入总额、利润总额和人均利润）增幅均有较大幅度回落，但总体实现了平稳增长，并再创历史新高。

《2016-2022年中国信托行业深度研究与投资前景预测报告》由188bet金宝搏网站公司领衔撰写，在大量周密的市场调研基础上，主要依据了国家统计局、国家商务部、国家发改委、国家经济信息中心、国务院发展研究中心、国家海关总署、知识产权局、智研数据中心提供的最新行业运行数据为基础，验证于与我们建立联系的全国科研机构、行业协会组织的权威统计资料。

报告揭示了信托行业市场潜在需求与市场机会，报告对中国信托做了重点企业经营状况分析，并分析了中国信托行业发展前景预测。为战略投资者选择恰当的投资时机和公司领导层做战略规划提供准确的市场情报信息及科学的决策依据，同时对银行信贷部门也具有极大的参考价值。

报告目录：

第一部分产业环境透视

第一章 信托 行业发展综述

第一节信托行业定义及分类

一、行业定义

二、行业分类

1、按信托目的分类

2、按委托人的主体地位分类

3、按收益对象划分

4、按委托人与受托人的关系分类

5、根据信托关系建立的法律依据分类

6、其他

三、行业经济地位

第二节信托的基本原理分析

一、信托行为

二、信托主体

三、信托客体

第三节信托的基本特性分析

一、信托的功能

二、信托的特征

第四节信托机构的业务分析

一、信托业务

二、中间业务

三、投资基金业务

四、投资银行业务

五、自有资金的投资、贷款、担保业务

第五节信托行业统计标准

一、统计部门和统计口径

二、行业主要统计方法介绍

三、行业涵盖数据种类介绍

第六节信托关联行业影响分析

一、私募股权投资行业影响分析

二、房地产行业影响分析

三、商业银行业影响分析

四、基金行业影响分析

五、股票行业影响分析

六、保险行业影响分析

七、担保行业影响分析

第二章信托行业市场环境及影响分析

第一节信托行业政治法律环境

一、行业政策环境分析

二、行业主要法律法规

三、行业相关发展规划

四、政策环境对行业的影响

第二节行业经济环境分析

一、宏观经济形势分析

二、宏观经济环境对行业的影响分析

第三节行业社会环境分析

一、信托行业社会环境

二、社会环境对行业的影响

第四节行业技术环境分析

一、信托公司技术创新障碍分析

二、信托公司技术创新策略分析

三、技术环境对行业的影响

第五节行业金融环境分析

一、金融市场运行分析

二、人民币汇率变动情况分析

三、央行存款准备金率调整分析

四、央行存贷款利率调整分析

五、房地产贷款政策分析

六、央行货币政策趋势

第三章国际信托行业发展分析及经验借鉴

第一节全球信托市场总体情况分析

一、全球信托行业发展概况

二、全球信托市场演进特点

三、全球信托创新业务分析

第二节全球主要国家市场特点及借鉴分析

一、美国信托行业特点分析

二、日本信托行业特点分析

三、英国信托行业特点分析

四、对我国信托的借鉴意义

第三节2016-2022年全球信托行业发展趋势分析

一、全球信托行业职能发展趋势分析

二、全球信托行业业务发展趋势分析

第二部分行业深度分析

第四章我国信托行业运行现状分析

第一节我国信托行业发展状况分析

一、我国信托行业发展阶段

二、我国信托行业发展总体概况

三、我国信托行业发展特点分析

四、我国信托行业商业模式分析

第二节我国信托行业发展现状

一、我国信托行业市场规模

一、信托资产

2014年末，信托行业管理的信托资产规模为13.98万亿元（平均每家信托公司2055.88亿元），较2013年末的10.91万亿元，同比增长28.14%；较2014年3季度末的12.95万亿元，环比增长7.95%。但是，资产规模的增幅明显回落，较2013年末46.05%的同比增长率，2014年同比回落了17.91个百分点；从年内季度环比增速看，2014年前三季度也一直延续了自2013年1季度开始的持续回落态势：2014年1季度为7.52%，2季度为6.40%，3季度为3.77%，4季度环比增速则有大幅度回升，为7.95%，企稳迹象明显。信托资产增幅放缓有两方面原因，一方面是弱经济周期和强市场竞争对信托业传统融资信托业务的冲击效应明显加大；另一方面是旧增长方式的萎缩速度与新增长方式的培育速度之间的“时间落差”，即新业务培育需要一个过程，其培育速度目前尚滞后于旧业务萎缩速度。如何加快转型进程，是信托业未来发展的核心挑战。

2014年我国信托行业信托资产统计表

信托资产139799.1亿元
按来源划分:
集合资金信托	余额	429205773.08
集合资金信托	占比	30.70%
单一资金信托	余额	874844021.49
单一资金信托	占比	62.58%
管理财产信托	余额	93941204.47
管理财产信托	占比	6.72%
按功能分类：
融资类	余额	470364060.83
融资类	占比	33.65%
投资类	余额	471193377.06
投资类	占比	33.70%
事务管理类	余额	456433561.15
事务管理类	占比	32.65%

资料来源：智研数据中心整理

二、经营业绩

从营业收入看，2014年末，信托业实现经营收入954.95亿元（平均每家信托公司14.04亿元），相比2013年末的832.60亿元，同比增长14.69%，但较2013年末的30.42%的同比增长率，同比增幅回落了15.73个百分点；从利润总额看，2014年末，信托业实现利润总额642.30亿元（平均每家信托公司9.45亿元），相比2013年末的568.61亿元，同比增长12.96%，但较2013年末的28.82%的同比增长率，同比增幅回落了15.86个百分点；从人均利润看，2014年末，信托业实现人均利润301万元，相比2013年的305.65万元，小幅减少4.65万元，首次出现了负增长。2014年度信托业经营业绩下滑的主要原因有两个，一是信托资产增速持续放缓，增量效益贡献下滑；二是信托报酬率呈现下降之势，量降的同时价也开始下降，信托报酬的价值贡献下滑。这说明信托业转型发展所需的内涵式增长方式尚未最终成型，新增长方式下的业务不仅还没有“放量”，也没有“放价”，这也是信托业转型发展道路上的巨大挑战。

2014年我国信托行业固有资产、权益与利润表

固有资产、权益与利润表
1.1固有资产:	3586.02亿元
货币类资产	余额	5266312.19
货币类资产	占比	14.69%
贷款	余额	3788161.91
贷款	占比	10.56%
投资	余额	23887241.96
投资	占比	66.61%
1.2所有者权益：	3196.22亿元
实收资本	余额	13865166.19
实收资本	占比	43.38%
信托赔偿准备	余额	1209147.51
信托赔偿准备	占比	3.78%
未分配利润	余额	9819782.61
未分配利润	占比	30.72%
1.3经营收入：	954.95亿元
利息收入	余额	627958.47
利息收入	占比	6.58%
信托业务收入	余额	6473819.96
信托业务收入	占比	67.79%
投资收益	余额	2044247.30
投资收益	占比	21.41%
1.4利润总额	642.3亿元
1.5人均利润	301

资料来源：智研数据中心整理

2014年我国信托行业资金信托

资金信托：130404.98亿元
按运用方式划分:
贷款		余额		527121166.41
		占比		40.42%
交易性金融资产投资		余额		165797129.80
		占比		12.71%
可供出售及持有至到期投资		余额		281172587.94
		占比		21.56%
长期股权投资		余额		110488956.54
		占比		8.47%
租赁		余额		610891.32
		占比		0.05%
买入返售		余额		38004679.24
		占比		2.91%
存放同业		余额		102016421.37
		占比		7.82%
其他		余额		78837961.72
		占比		6.05%
按投向划分：
基础产业	余额		276943999.96
	占比		21.24%
房地产	余额		130949298.40
	占比		10.04%
证券市场（股票）	余额		55203165.59
	占比		4.23%
证券市场（基金）	余额		14246310.23
	占比		1.09%
证券市场（债券）	余额		115475766.22
	占比		8.86%
金融机构	余额		226767457.95
	占比		17.39%
工商企业	余额		313301406.16
	占比		24.03%
其他	余额		171162389.83
	占比		13.13%

资料来源：智研数据中心整理

与信托公司经营效益增速下滑的情况相反，2014年度，信托业给受益人实现的信托收益却稳中有升。就已清算信托项目为受益人实现的信托收益总额而言，据银监会统计，2014年，信托行业共为受益人实现4506亿元的收益，相比2013年度的2944亿元，增加了1562亿元，增幅达53.06%，远高于信托业自身业绩的增幅；就已清算信托项目为受益人实现的年化综合实际收益率而言，近年来一直比较平稳，大致保持6%～8%之间，2014年度则呈现出“稳中有升”的势头：1季度为6.44%、2季度为6.87%、3季度为7.92%、4季度为7.52%，全年平均达7.19%。相比之下，信托公司实现的平均年化综合信托报酬率则呈现出持续下降的势头：2013年1季度为0.85%，2季度为0.78%，3季度为0.76%，4季度为0.71%；2014年1季度为0.54%，2季度为0.62%，3季度为0.55%，4季度为0.51%，全年平均为0.56%（以上数据取每季度末最后一个月的数值为样本）。2014年度平均信托报酬率仅占当年平均信托收益率的7.79%，换言之，信托行业每为受益人创造100元收益，信托报酬仅取7.79元。“沧海之水，只取一瓢饮”，正是信托的文化精髓所在。

在信托公司业绩下滑之时，信托产品受益人的收益额和收益率却“稳中有升”，此乃信托业之“喜”。这说明在信托公司自身利益与受益人利益之间冲突时，信托公司作为受托人恪守了信托的本质，忠实于受益人的最大利益，以受益人利益为先，表明信托业作为专业的信托机构在经营理念上已经整体成熟，受益人利益为先、为大的信托文化已经根植于信托行业。本着这一经营理念，信托业转型发展中所遇到的挑战和困难都只是暂时的，增长方式的转变只是时间问题，这也正是我们对信托业能够跨越不同历史阶段而获得长期发展的根本信心所在。

二、我国信托行业发展分析

1、信托行业增长分析

2、信托行业转型分析

3、信托行业创新思路分析

4、信托行业竞争与合作分析

三、我国信托企业发展分析

1、信托公司发行能力分析

2、信托公司收益能力分析

3、信托公司专业创新能力分析

4、信托公司信息披露能力分析

5、信托公司风险控制能力分析

6、信托公司综合理财能力分析

第三节我国信托市场情况分析

一、我国信托市场总体概况

1、信托抢占财富管理市场

2、信托公司试水产销分离

3、信托公司构建新型业务模式

4、信托行业发展热门事件分析

二、我国信托市场现状分析

1、信托规模的“大”与“小”

2、盈利模式的“取”与“舍”

3、信托风险的“形”与“实”

4、信托功能的“正”与“反”

三、我国信托产品市场发展分析

1、信托产品类型分析

2、信托产品技术含量

3、信托产品服务性和针对性

第四节我国信托市场价格机制与模型分析

一、信托产品价格定义及分类

二、信托创新产品的名义价格

三、信托产品预期收益率的影响因素

1、信托资金运用预期收益率

2、信托产品费用

3、信托报酬

四、信托创新产品的定价机制

五、信托创新产品的定价模型

第五章我国信托行业整体运行指标分析

第一节信托行业固有资产、权益与利润

一、固有资产余额

二、所有者权益余额

三、经营收入余额

四、利润总额余额

第二节中国信托行业资产

一、按来源分信托资产余额

二、按功能分信托资产余额

第三节中国信托行业资金信托

一、按运用方式划分资金信托余额

二、按投向划分资金信托余额

第四节中国信托行业特色业务

一、银信合作余额

二、信政合作余额

三、私募基金合作余额

四、PE余额

五、基金化房地产信托余额

六、QDII余额

第五节中国证券投资信托

一、一级市场余额

二、二级市场余额

三、基金余额

四、组合投资余额

五、私募基金合作余额

六、银信合作余额

七、其他余额

第六节中国信托行业新增信托项目

一、新增项目余额

二、累计新增项目余额

第六章2016-2022年我国信托市场供需形势分析

第一节我国信托行业供给分析

第二节我国信托行业需求分析

第三节我国信托行业供需平衡分析

第三部分市场全景调研

第七章我国信托细分产品市场分析及预测

第一节按资金来源划分的信托产品及市场分析预测

一、集合资金信托产品及业务分析预测

1、集合资金信托产品发行规模分析

2、集合资金信托产品发行机构分析

3、集合资金信托产品市场集中度分析

4、集合资金信托产品资金运用方式

5、集合资金信托产品资金投向分析

6、集合信托产品预期收益率分析

7、集合资金信托向产业投资基金转型分析

8、2016-2022年集合资金信托业务发展趋势

二、单一资金信托产品及业务分析预测

1、单一资金信托产品发展地位分析

2、单一资金信托产品发行规模分析

3、单一资金信托产品客户网络分析

4、单一资金信托产品资金投向分析

5、单一信托产品收益率分析

6、2016-2022年单一资金信托业务发展趋势

三、管理财产信托产品及业务分析预测

1、管理财产信托概述

2、管理财产信托分类

3、管理财产信托规模

4、2016-2022年管理财产信托业务发展趋势

第二节按投向划分的信托产品及市场分析预测

一、基础产业信托产品及业务分析预测

二、房地产信托产品及业务分析预测

三、有价证券信托产品及业务分析预测

四、工商企业信托产品及业务分析预测

五、矿产资源行业信托产品及业务分析

六、艺术品投资类信托产品及业务分析

第三节按特色业务划分的信托产品及市场分析预测

一、银信合作产品及业务分析预测

二、信政合作信托产品及业务分析预测

三、其他特色信托业务分析预测

1、信托系QDII产品市场分析预测

2、私募基金合作产品及业务分析预测

3、私募股权投资产品及业务分析预测

4、基金化房地产信托产品及业务分析预测

第四节证券投资类信托产品及业务分析预测

一、证券投资类信托资产规模分析

二、证券投资类信托产品发行分析

三、证券投资类信托市场创新分析

四、证券投资类信托创新产品设计

五、有限合伙制证券投资信托的风险

六、证券投资类信托产品的阻碍因素

七、银行与私募合作模式影响分析

八、2016-2022年证券投资类信托业务发展趋势

第八章我国信托行业营销渠道及策略分析

第一节信托行业营销背景分析

一、信托理财产品的投资门槛

二、信托公司营销的宣传规定

三、信托公司营销的区域限制

四、信托登记制度的缺失

第二节信托行业营销渠道分析

一、人员直销

二、银行代销

三、证券公司代销

四、第三方理财公司代销

第三节信托公司现有客户分析

一、自然人

二、企业

三、政府、事业单位、养老基金

四、银行

五、保险公司

六、证券公司、基金公司

七、其他投资公司

第四节信托行业营销监管问题分析

一、信托营销的监管现状

二、信托营销的监管问题

1、公开营销宣传之限制

2、异地营销之限制

3、信托产品之代销限制

三、信托产品营销政策解读

四、信托营销监管建议

第五节信托行业营销体系构建分析

一、信托营业部转型

二、推行客户关系(CRM)管理

三、建立信托客户经理制度

四、构筑信托产品的研发和流通平台

第六节信托行业营销策略分析

一、信托品牌策略

二、信托市场细分策略

三、信托产品营销策略

第七节信托行业营销战略分析

一、信托行业营销战略制定

1、主动出击与形象吸引相结合

2、立足本土与异域拓展相结合

3、独立扩张与战略同盟相结合

4、精英团队与普及推广相结合

5、传统方法与现代手段相结合

二、信托行业营销机构设置

1、公司内部的营销机构设置

2、可借助的外部营销机构

三、信托行业营销手段创新

1、传统手段

2、网上营销

第四部分竞争格局分析

第九章信托行业区域市场分析

第一节北京市信托行业发展分析

第二节上海市信托行业发展分析

第三节天津市信托行业发展分析

第四节江苏省信托行业发展分析

第五节浙江省信托行业发展分析

第六节广东省信托行业发展分析

第七节福建省信托行业发展分析

第八节安徽省信托行业发展分析

第九节四川省信托行业发展分析

第十节湖南省信托行业发展分析

第十章2016-2022年信托行业竞争形势及策略

第一节信托行业竞争结构分析

一、现有企业间竞争

二、潜在进入者分析

三、替代品威胁分析

四、供应商议价能力

五、客户议价能力

第二节信托行业竞争主体分析

一、商业银行

二、证券投资基金管理公司

三、证券公司

四、私募基金

第三节信托行业竞争态势分析

一、主要竞争业态

二、信托公司的竞争优势

三、信托公司的竞争劣势

第四节信托行业竞争概况分析

一、信托业初步形成三方角力局面

二、本土信托公司需加快市场扩张步伐

三、信托公司与银行市场竞争进入新阶段

第五节信托行业并购重组分析

一、上市公司对信托机构的投资

二、央企对信托机构的重组分析

三、信托公司资本规模扩张动向

第六节提高信托投资公司的核心竞争力分析

一、核心竞争力的内涵

二、塑造核心竞争力的关键要素

三、培养核心竞争力的途径

第十一章2016-2022年信托行业领先企业经营形势分析

第一节中国信托企业总体发展状况分析

一、各信托公司新增项目排名

二、各信托公司营业总收入排名

三、各信托公司人均净利润排名

四、各信托公司信托报酬率排名

五、各信托公司资本利润率排名

六、各信托公司清算信托项目排名

七、各信托公司应付职工薪酬排名

八、各信托公司信托资产资产总额排名

九、各信托公司新增项目的平均规模排名

第二节中国领先信托企业经营形势分析

一、中信信托有限责任公司

1、企业发展简况分析

2、企业治理情况分析

3、企业产品结构分析

4、企业信托业务经营分析

5、企业信托资产负债分析

6、企业信托项目利润分析

7、企业内部控制分析

8、企业风险管理分析

9、企业经营目标分析

10、企业战略规划分析

二、中融国际信托有限公司

三、平安信托有限责任公司

四、中诚信托有限责任公司

五、上海国际信托有限公司

六、华润深国投信托有限公司

七、长安国际信托股份有限公司

九、华融国际信托有限责任公司

十、中国对外经济贸易信托有限公司

十一、兴业国际信托有限公司

十二、新华信托股份有限公司

十三、中铁信托有限责任公司

十四、重庆国际信托有限公司

十五、北京国际信托有限公司

第五部分发展前景展望

第十二章2016-2022年信托行业前景及趋势预测

第一节“十二五”信托行业发展分析

一、“十二五”信托行业发展形势分析

二、“十二五”信托行业发展挑战分析

三、“十二五”信托行业发展机遇分析

第二节2016-2022年信托市场发展前景

一、2016-2022年信托市场发展潜力

二、2016-2022年信托市场发展前景展望

三、2016-2022年信托细分行业发展前景分析

1、私人股权信托市场前景分析

2、艺术品信托市场前景分析

3、证券投资类信托市场前景分析

4、保障房信托产品市场前景分析

第三节2016-2022年信托行业财富管理市场发展前景

一、富裕家庭规模发展预测

二、财富规模增长规模预测

三、国内高端理财市场前景

四、民营信托业的发展前景

第四节2016-2022年信托市场发展趋势预测

一、信托行业业务模式转型

二、信托行业购并重组趋势

三、信托公司分化趋势加剧

四、信托公司上市趋势分析

五、信托产品基金化趋势

第五节2016-2022年信托业发展方向分析

一、行业集中度有望进一步提升

二、信托公司的分化趋势将更加明显

三、监管政策将力推信托业格局变化

四、经济发达地区将成为信托业发展重心

五、信托业务与产品的创新趋势探析

第六节2016-2022年中国信托行业供需预测

一、信托行业业务收入预测

二、信托行业规模及增速预测

三、信托行业细分市场结构预测

四、信托行业产品收益率预测

第十三章2016-2022年信托行业投资价值评估分析

第一节信托行业投资特性分析

一、信托行业进入壁垒分析

二、信托行业盈利因素分析

三、信托行业盈利模式分析

第二节2016-2022年信托行业发展的影响因素

一、有利因素

二、不利因素

第三节2016-2022年信托行业投资价值评估分析

一、行业投资效益分析

二、产业发展的空白点分析

三、投资回报率比较高的投资方向

四、新进入者应注意的障碍因素

第十四章2016-2022年信托行业投资机会与风险

第一节信托行业投资优势分析

一、投资方式、投资范围和投资组合

二、投资安全和投资效率

三、投资管理成本、经营的灵活性

第二节2016-2022年信托行业投资机会

一、产业链投资机会

二、细分市场投资机会

三、重点区域投资机会

四、信托行业投资机遇

第三节2016-2022年信托行业投资风险及防范

一、信托行业法律风险及防范

二、信托行业市场风险及防范

三、信托行业流动性风险及防范

四、信托行业创新风险及防范

五、信托行业道德风险及防范

六、信托行业信誉风险及防范

七、信托行业欺诈风险及防范

第四节中国信托行业投资建议

一、信托行业未来发展方向

二、信托行业主要投资建议

三、中国信托企业融资分析

第六部分发展战略研究

第十五章2016-2022信托行业发展

第一节2014年信托行业面临的困境

一、中国信托行业发展的主要困境

二、信托行业发展的人才困境

三、信托行业发展的项目困境

四、信托产品规模和收益率困境

第二节中国信托行业存在的问题

一、制约信托业快速发展的因素

二、中国信托业面临的瓶颈分析

三、中国信托监管市场存在极大弊端

四、中国信托业健康发展面临的阻碍

五、中国信托行业持续发展的隐患

第三节中国信托行业发展的对策

一、建立科学有效的监管体系

二、加快信托行业发展的策略

三、打造信托特色化发展模式

四、信托行业发展的战略分析

第四节中国信托市场发展面临的挑战

一、信托“通道”业务受到较大冲击

二、信托公司业绩或将出现下滑

三、“高信托报酬”信托业务由房地产信托独木支撑

第五节信托公司迎接挑战的对策分析

一、信托公司业务发展方向

二、稳健发展传统信托业务

三、审慎发展房地产信托业务

第十六章信托行业案例分析研究

第一节信托行业并购重组案例分析

一、信托行业并购重组成功案例分析

1、国外信托行业并购重组成功案例解析

2、国内信托行业并购重组成功案例解析

二、信托行业并购重组失败案例分析

1、国外信托行业并购重组失败案例解析

2、国内信托行业并购重组失败案例解析

三、经验借鉴

第二节信托行业创新案例分析

一、中信信托有限责任公司创新案例分析

二、北京国际信托有限公司创新案例分析

三、大连华信信托股份有限公司创新案例分析

四、华润深国投信托有限公司创新案例分析

五、上海国际信托有限公司创新案例分析

六、重庆国际信托有限公司创新案例分析

七、华宝信托有限责任公司创新案例分析

八、平安信托有限责任公司创新案例分析

九、山东国际信托有限责任公司创新案例分析

十、天津信托有限责任公司创新案例分析

第三节信托行业细分市场案例分析

一、房地产信托案例分析

二、集合信托案例分析

三、煤矿信托案例分析

四、其他细分市场信托案例分析

第十七章信托行业发展战略研究

第一节信托行业业务模式发展建议

一、私募投行业务（zyyzg）

二、另类资产管理业务

三、私人财富管理业务

第二节信托行业业务模式发展战略

一、私募投行业务发展战略

二、另类资产管理业务发展战略

三、私人财富管理业务发展战略

第三节信托行业经营策略建议

一、信托公司主业定位建议

二、信托公司营销网络铺设建议

三、信托公司资金投向调整建议

四、信托公司自主理财能力提升

五、信托公司股权结构优化建议

六、信托公司创新产品研发建议

第四节信托行业发展战略研究

一、财富管理定位下的信托公司发展战略

二、信托公司品牌建设战略分析

三、信托公司营销渠道及营销模式战略

四、信托公司业务转型战略分析