2020-2026年中国保险行业分析与发展前景预测报告

报告名称：2020-2026年中国保险行业分析与发展前景预测报告
出版日期：2019-10
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2019年1 月保监会开始公布风险保障金额与新增保单件数。2018 年1 月，保险行业提供风险保障金额504.01 万亿元，新增保单件数22.64 亿件，其中产险公司保额423.93 万亿，21.91 亿件保单，件均保额19.35 万；人身险公司累计新增保额80.08 万亿，0.73亿件保单，件均保额109.7 万。从险种来看，寿险保单件均保额在16.47 万，健康险件均保额在27.53 万，意外险件均保额在86.05 万，考虑到短期医疗险等险种的因素，人身险公司售卖的重疾险保额或更高。

2019年1月各险类风险保障金额和新增保单件数

-	新增保单件数（亿）	保额（万亿）	件均保额（万）
行业合计	22.64	504.01	22.26
产险公司	21.91	423.93	19.35
人身险公司	0.73	80.08	109.70
分险种	新增保单件数（亿）	保额（万亿）	件均保额（万）
车险	0.44	20.07	45.61
责任险	5.51	37.11	6.74
农险	-	0.23	-
货运险	6.06	-	-
保证险	1.66	-	-
寿险	0.15	2.47	16.47
普通寿险	0.61	-	-
健康险	2.07	56.99	27.53
意外险	3.28	282.25	86.05

188bet金宝搏网站发布的《2020-2026年中国保险行业分析与发展前景预测报告》共十章。首先介绍了中国保险行业市场发展环境、保险整体运行态势等，接着分析了中国保险行业市场运行的现状，然后介绍了保险市场竞争格局。随后，报告对保险做了重点企业经营状况分析，最后分析了中国保险行业发展趋势与投资预测。您若想对保险产业有个系统的了解或者想投资中国保险行业，本报告是您不可或缺的重要工具。

本研究报告数据主要采用国家统计数据，海关总署，问卷调查数据，商务部采集数据等数据库。其中宏观经济数据主要来自国家统计局，部分行业统计数据主要来自国家统计局及市场调研数据，企业数据主要来自于国统计局规模企业统计数据库及证券交易所等，价格数据主要来自于各类市场监测数据库。

报告目录：

1.1.1 保险 的定义及分类

（1）财产保险、人身保险与责任保险

（2）个人保险与商务保险

（3）强制保险与目回保险

（4）原保险与再保险

（5）商业保险与社会保险

1.1.2 保险的职能

（1）保险的基本职能

（2）保险的派生职能

1.2 保险业的投资特性

1.2.1 保险业的景气度

1.2.2 保险业的盈利能力分析

1.2.3 保险业的成长性分析

1.3 全球保险业发展综述

1.3.1 国际保险市场概述

（1）全球保险密度

（2）主要国家投保率

（3）金融业占比

1.3.2 世界主要保险市场

（1）美国保险市场

（2）英国保险市场

（3）日本保险市场

1.3.3 世界保险市场经营环境变化

1.3.4 国际保险加速结构性调整

1.3.5 国际保险业发展前景展望

1.4 中国保险业发展综述

1.4.1 保险业发展历程

（1）中国保险业的恢复阶段（1979年-1995年）

（2）中国保险业的规范发展阶段（1996年-2012年）

（3）中国保险业高速发展阶段（2012年至今）

1.4.2 中国保险业的发展现状

（1）保费收入分析

各险类2018 年1 月保费收入、赔付支出及同比走势（单位：亿元）

-	保费	同比	-	赔付	同比
原保险合计	6851.92	-19.89%	累计赔付	1313.11	2.80%
产险业务	1145.47	17.63%	产险业务	475.38	13.27%
交强险	189.52	11.10%	交强险	--	--
农业保险	47.24	51.80%	农业保险	--	--
人身险	5706.46	-24.71%	人身险	837.73	-2.32%
寿险	5078.75	-25.98%	寿险	652.60	-10.54%
健康险	532.34	-16.97%	健康险	161.99	47.95%
意外险	95.37	24.04%	意外险	23.14	24.45%

（2）保险规模分析

（3）保险监管分析

（4）保险发展潜力分析

1.4.3 保险业对外开放的状况

1.4.4 中国保险市场存在的问题

1.4.5 中国保险业未来发展策略

第2章：中国保险业市场发展状况分析

2.1 中国保险业市场发展状况分析

2.1.1 保险业保费收入状况分析

2.1.2 保险公司资产规模分析

2.1.3 赔款及给付状况

2.1.4 区域保险市场发展状况

2.1.5 保险深度和保险密度分析

2.2 保险中介市场发展情况

2.2.1 保险中介市场发展概述

（1）保险中介市场运行分析

（2）保险中介市场特点分析

2.2.2 保险中介细分市场发展分析

（1）保险专业中介市场分析

1）保险专业中介机构数量

2）注册资本金情况

3）保险专业中介机构业务发展分析

（2）保险兼业代理市场分析

1）保险兼业代理机构数量

2）保险兼业代理机构业务发展分析

3）保险兼业代理机构经营情况分析

（3）保险营销员市场分析

1）保险营销员规模分析

2）保险营销员结构分析

3）保险营销员业务发展分析

2.2.3 保险中介市场竞争格局

（1）保险专业代理行业区域竞争格局

（2）保险经纪行业区域竞争格局分析

（3）保险公估行业区域竞争格局分析

第3章：保险业发展的市场环境分析

3.1 行业发展的宏观经济环境

3.1.1 我国经济增长情况

3.1.2 保险增速与GDP增速对比分析

3.1.3 居民收入与储蓄分析

3.1.4 居民消费结构对保险需求的影响

3.1.5 金融行业的影响分析

3.1.6 经济环境对寿险企业的影响分析

3.2 行业发展的社会环境

3.2.1 人口结构情况分析

3.2.2 家庭小型化趋势分析

3.2.3 城市化进程加快趋势

3.2.4 人口红利期分析

3.3 保险业产业政策环境分析

3.3.1 保险业相关政策

3.3.2 保险行业发展规划

第4章：中国保险业细分市场发展状况分析

4.1 寿险市场

4.1.1 中国寿险市场发展现状

4.1.2 寿险市场经营现状分析

（1）企业数量分析

（2）从业人员分析

（3）资产规模分析

（4）保费规模分析

（5）赔付支出分析

（6）经营效益分析

4.1.3 中国寿险市场竞争格局分析

（1）保费收入集中度分析

（2）企业区域集中度分析

4.1.4 中国寿险市场景气程度分析

（1）寿险市场深度与密度分析

（2）寿险市场投保率分析

4.1.5 波特五力模型下寿险行业竞争态势分析

（1）竞争强度分析

（2）渠道议价能力分析

（3）潜在新进入者威胁分析

（4）其他替代品威胁分析

（5）需求者议价能力分析

（6）竞争现状总结

4.1.6 寿险市场发展趋势及预测

（1）分区域寿险行业发展前景预测

（2）分企业类型寿险行业发展前景预测

4.2 财险市场

4.2.1 中国财险发展现状

（1）财产保险行业发展概况

（2）财产保险行业发展特点

4.2.2 财产保险市场经营现状分析

（1）企业数量分析

（2）资产规模分析

（3）保费规模分析

1）财产保险保费收入

2）财产保险密度分析

3）财产保险深度分析

（4）赔付支出分析

（5）经营效益分析

1）承保利润

2）资产收益率

4.2.3 中国财险市场竞争格局分析

（1）国内财产保险行业集中度

（2）主要地区财产保险行业集中度

4.2.4 中国财险市场发展趋势及预测

4.3 社会保险市场

4.3.1 养老保险

（1）中国养老保险体系构成

1）基本养老保险

2）企业补充养老保险

3）个人储蓄养老保险

（2）中国养老保险行业发展规模分析

1）基本养老保险参保人员规模

2）商业养老保险参保人员规模

（3）全国养老保险基金资产规模

1）基本养老保险基金规模

2）企业年金基金规模

3）全国社会保障基金规模

（4）养老保险基金收支平衡分析

（5）中国养老保险体系发展方向

1）全面推进多层次养老制度体系建设

2）扩大非缴费型和基本养老覆盖范围

3）建立不同形式的城乡养老保障模式

4.3.2 失业保险

（1）中国失业保险现状分析

1）我国失业保险发展历程

2）我国失业保险的存在的问题

（2）中国失业保险制度的覆盖面状况

（3）中国失业保险基金收支情况

（4）中国失业保险制度的发展方向

1）逐步地适当提高失业保险金水平

2）调整失业保险基金的用途

3）加强领取失业保险金的资格审查并细化资格审查条例

4）进一步完善劳动就业服务体系

4.3.3 医疗保险

（1）中国医疗保险制度的现状

（2）我国城镇职工居民医疗保障发展情况

1）城镇职工居民医保覆盖情况

2）城镇职工居民医保发展规模

（3）我国农村医疗保险发展情况

1）新型农村合作医疗覆盖情况

2）新型农村合作医疗发展规模

（4）中国商业医疗保险市场

1）商业医疗保险介入医疗保障体制的必要性

2）商业医疗保险在我国医疗保障体制中的定位

4.4 再保险市场

4.4.1 中国再保险市场发展概况

4.4.2 中国再保险市场供求现状

（1）中国再保险市场供给分析

（2）中国再保险市场需求分析

4.4.3 中国再保险经营状况

4.4.4 中国再保险业的发展建议

4.5 农业保险市场

4.5.1 我国农业保险发展情况

4.5.2 我国农业保险保费规模

4.5.3 我国农业保险发展前景

4.6 其他保险业务市场分析

4.6.1 意外险市场分析

（1）我国意外险业务发展基本情况

（2）意外险业务存在问题的分析

4.6.2 健康险市场分析

第5章：中国重点城市保险市场发展状况分析

5.1 中国保险市场区域市场结构特征

5.2 保险业区域市场发展状况分析

5.2.1 华北地区保险业市场发展状况

（1）华北地区保费收入情况

（2）华北地区保险密度与深度

1）保险密度

2）保险深度

5.2.2 东北地区保险业市场发展状况

（1）东北地区保费收入情况

（2）东北地区保险密度与深度

1）保险密度

2）保险深度

5.2.3 华南地区保险业市场发展状况

（1）华南地区保费收入情况

（2）华南地区保险密度与深度

1）保险密度

2）保险深度

5.2.4 华东地区保险业市场发展状况

（1）华东地区保费收入情况

（2）华东地区保险密度与深度

1）保险密度

2）保险深度

5.2.5 华中地区保险业市场发展状况

（1）华中地区保费收入情况

（2）华中地区保险密度与深度

1）保险密度

2）保险深度

5.2.6 西南地区保险业市场发展状况

（1）西南地区保费收入情况

（2）西南地区保险密度与深度

1）保险密度

2）保险深度

5.2.7 西北地区保险业市场发展状况

（1）西北地区保费收入情况

（2）西北地区保险密度与深度

1）保险密度

2）保险深度

5.3 重点城市保险市场运营状况分析

5.3.1 北京保险市场

（1）北京市保费收入情况

（2）北京市保险公司保费收入排名情况

5.3.2 上海保险市场

（1）上海市保费收入情况

（2）上海市保险公司保费收入排名情况

5.3.3 广东保险市场（不含深圳）

（1）广东省保费收入情况

（2）广东省保险公司保费收入排名情况

5.3.4 深圳保险市场

（1）深圳市保费收入情况

（2）深圳市保险公司保费收入排名情况

5.4 保险市场区域投资前景分析

第6章：保险业资金运用状况分析

6.1 保险业资金运用发展状况

6.1.1 国际保险资金运作模式分析

（1）外部委托投资

（2）公司内设投资部门

（3）设立专业化保险资产管理机构

6.1.2 国际保险资金运用特点分析

6.1.3 保险资金运用的规模、收益和结构分析

（1）保险资金运用规模分析

（2）保险资金运用收益分析

（3）保险资金运用结构分析

6.1.4 保险资金运用发展的市场环境分析

6.2 保险资金入市分析

6.2.1 入市保险资金状况

6.2.2 保险资金直接入市的结构性比较

6.2.3 保险资金入市的发展前景预测

6.3 保险资金运用渠道分析

6.3.1 保险资金投资渠道分析

6.3.2 保险外汇资金境外运用渠道分析

6.3.3 保险资金运用渠道拓宽及风险管理

6.4 保险资金运用发展趋势

第7章：保险行业竞争状况分析

7.1 我国保险公司竞争格局分析

7.2 银行与保险的业务竞争分析

7.2.1 银行保险现状分析

7.2.2 银行保险的销售模式

7.2.3 银行与保险的产业格局

7.3 外资保险公司对华投资战略

7.3.1 外资保险公司经营情况

7.3.2 外资保险公司在华投资分析

7.3.3 外资保险公司在华投资机遇分析

7.4 行业投资兼并与重组分析

7.4.1 投资兼并重组现状

（1）保险公司上市将增加

（2）多家上市公司涉足保险业

（3）中国财团集体进军保险业

7.4.2 投资兼并重组案例

7.4.3 投资兼并重组趋势

（1）更多保险公司资产注入上市公司

（2）保险行业投资家兼并速度将加快

（3）海外并购将增加

第8章：中国保险行业市场消费及营销战略分析

8.1 保险业市场消费及消费者分析

8.1.1 保险市场消费现状

8.1.2 保险消费心理的影响因素分析

8.2 保险业营销模式分析

8.2.1 目前保险业的营销模式分类

（1）传统销售模式

（2）保险销售的创新模式

8.2.2 中国保险营销模式的发展方向

8.3 保险业营销策略分析

8.3.1 保险业营销策略内容

8.3.2 我国保险市场营销的现状和成因分析

8.3.3 完善我国保险市场营销的具体策略

第9章：保险业重点企业经营状况分析

9.1 保险业重点中资企业个案分析

9.1.1 中国人寿保险（集团）公司经营情况

（1）企业发展简介分析

（2）企业经营情况分析

（3）公司保险产品结构分析

（4）企业销售渠道及网络

（5）企业竞争优劣势分析

（6）保险业务最新发展动向分析

9.1.2 中国太平洋人寿保险股份有限公司经营情况

（1）企业发展简介分析

（2）企业经营情况分析

（3）公司产品结构分析

（4）企业销售渠道及网络

（5）企业竞争优劣势分析

（6）企业最新发展动向

9.1.3 中国人民财产保险股份有限公司经营情况

（1）企业发展简况分析

（2）企业经营情况分析

（3）公司产品结构分析

（4）企业销售渠道及网络

（5）企业竞争优劣势分析

（6）公司最新发展动向分析

9.1.4 中国平安保险公司经营情况

（1）企业发展简况分析

（2）企业经营情况分析

（3）公司产品结构分析

（4）企业销售渠道及网络

（5）企业竞争优劣势分析

（6）公司最新发展动向分析

9.1.5 中国再保险公司经营情况

（1）企业发展简况分析

（2）企业经营情况分析

（3）企业产品结构分析

（4）企业销售渠道及网络

（5）企业竞争优劣势分析

（6）公司最新发展动向分析

9.1.6 新华人寿保险公司经营情况

（1）企业发展简况分析

（2）企业经营情况分析

（3）企业产品结构分析

（4）企业销售渠道及网络

（5）企业竞争优劣势分析

（6）公司最新发展动向分析

9.1.7 泰康人寿保险公司经营情况

（1）企业发展简况分析

（2）企业经营情况分析

（3）公司产品结构分析

（4）企业销售渠道及网络

（5）企业竞争优劣势分析

（6）公司最新发展动向分析

9.1.8 华泰财产保险公司经营情况

（1）企业发展简况分析

（2）企业经营情况分析

（3）企业产品结构分析

（4）企业销售渠道及网络

（5）公司竞争优劣势分析

（6）公司最新发展动向分析

9.1.9 中国出口信用保险公司经营情况

（1）公司发展简况分析

（2）企业经营情况分析

（3）企业发展战略分析

（4）企业营销策略分析

（5）企业竞争优劣势分析

（6）公司最新发展动向分析

9.1.10 中银保险有限公司经营情况

（1）企业发展简况分析

（2）企业经营情况分析

（3）企业产品结构分析

（4）企业销售渠道及网络

（5）企业竞争优劣势分析

（6）公司最新发展动向分析

9.2 保险业重点外资企业个案分析

9.2.1 美国友邦保险公司经营情况分析

（1）企业发展简况分析

（2）企业经营情况分析

（3）企业产品结构分析

（4）企业销售渠道及网络

（5）企业竞争优劣势分析

（6）公司最新发展动态分析

9.2.2 美亚保险公司经营情况

（1）企业发展简况分析

（2）企业经营情况分析

（3）企业产品结构分析

（4）企业销售渠道及网络

（5）企业竞争优劣势分析

（6）公司最新发展动向分析

9.2.3 中英人寿保险有限公司经营情况

（1）公司发展简况分析

（2）企业经营情况分析

（3）企业产品结构分析

（4）企业销售渠道及网络

（5）企业竞争优劣势分析

（6）公司最新发展动向分析

9.2.4 中意人寿保险有限公司经营情况

（1）企业发展简况分析

（2）企业经营情况分析

（3）企业产品结构分析

（4）企业销售渠道及网络

（5）企业竞争优劣势分析

（6）公司最新发展动向分析

9.2.5 安联财产保险公司经营情况

（1）企业发展简况分析

（2）企业经营情况分析

（3）企业产品结构分析

（4）企业销售渠道及网络

（5）企业竞争优劣势分析

（6）公司最新发展动向分析

第.10章：保险业的发展前景及趋势预测

10.1 中国保险业发展趋势及前景预测

10.1.1 中国保险市场发展趋势

10.1.2 中国保险产品发展趋势

10.1.3 保险市场发展前景预测

10.2 中国保险行业投资建议

10.2.1 保险行业投资风险分析

10.2.2 保险行业未来发展方向

10.2.3保险行业投资建议

图表目录：

图表1：保险的分类

图表2：2012-2017年保险资金运用收益率（单位：%）

图表3：保险行业不同发展阶段的利润结构（单位：%）

图表4：2012-2017年中国保险行业保险密度与保险深度（单位：元/人，%）

图表5：中国与发达国家保险密度情况对比（单位：美元/人，%）

图表6：中国与发达国家保险密度情况对比（单位：美元/人，%）

图表7：保险市场的成长周期

图表8：2012-2017年世界保险密度（人均保费）（单位：美元）

图表9：各国长期寿险投保率（单位：%）

图表10：全球保险业占金融业总资产比重（单位：%）

图表11：中国保险业占金融业总资产比重（单位：%）

图表12：2017年我国主要城市外资保险发展情况（单位：亿元）

图表13：2012-2017年保险保费收入情况（单位：亿元）

图表14：2012-2017年分类别保险保费收入情况（单位：亿元）

图表15：2012-2017年保险行业资产总额及变化情况（单位：亿元，%）

图表16：2012-2017年保险赔付支出及增长率变化情况（单位：亿元，%）

图表17：2017年全国各地区保费收入情况（单位：亿元）

图表18：2012-2017年中国保险行业保险密度与保险深度（单位：元/人，%）

图表19：2012-2017年中国保险中介保费收入增长比例变化情况（单位：亿元，%）

图表20：2012-2017年中国保险专业中介机构数量变化情况（单位：家）

图表21：2012-2017年我国保险专业中介机构资产及资本金变动状况（单位：亿元，%）

图表22：保险中介渠道保费收入与保险公司总保费收入占比情况（单位：亿元，%）

图表23：全国保险公司通过保险专业中介机构实现保费收入占保险公司总保费收入的比重（单位：亿元，%）

图表24：2012-2017年保险兼业代理机构数量变化情况（单位：家）

图表25：2012-2017年保险兼业代理机构保费收入变化情况（单位：亿元，%）

图表26：2012-2017年保险兼业代理机构经营情况（单位：亿元，%）

图表27：2012-2017年保险营销人员数量变化趋势（单位：万人）

图表28：某公司保险营销员学历构成情况表（单位：%）

图表29：前20大保险专业代理机构数量分省市比例情况（单位：%）

图表30：前20大保险经纪机构数量分省市比例情况（单位：%）

图表31：前20大保险公估机构数量分省市比例情况（单位：%）